38.03.01.07 Б1.В.ОД.18 Банковское дело (3)





ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Цели освоения дисциплины: получение теоретических знаний о функционировании современных банков, а также выработка умений и навыков, связанных с проведением банковских операций и анализом деятельности банков и их клиентуры
Задачи:
- формирование фундаментальных знаний по общим вопросам организации банковской деятельности и осуществлению банковских операций;
- формирование практических подходов к организации деятельности банка, умений подготовить практические данные для расчета экономических показателей и рассчитать их на основе действующих типовых методик;
- формирование умений подготовить информационные обзоры, аналитические отчеты, анализировать деятельность банка и его клиентов;
- формирование навыков проведения банковских операций и осуществления финансовых расчетов
МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ
Цикл (раздел) ОП:Б1.В
Связь с другими дисциплинами учебного плана
Перечень предшествующих дисциплин Перечень последующих дисциплин, видов работ
Экономическая теория Финансирование и кредитование инвестиционной деятельности
Деньги, кредит, банки Рынок ценных бумаг
Социально-экономическая статистика Финансы предприятий
Основы бухгалтерского учета Финансовый мониторинг
ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Формируемые компетенции Осваиваемые
знания, умения, владения
Код Наименование Профессиональные компетенции (ПК)
ПК-1 способность собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов З основные понятия и категории теории банковского дела; закономерности функционирования современной банковской системы и отдельного банка; основные функции и операции банка; методы сбора и анализа данных, необходимых для расчета показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора), предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли
У использовать для сбора информации источники по теории и практике банковского дела, анализировать данные, необходимые для расчета показателей. характеризующих деятельность банка(группы банков, банковского сектора), предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли
В специальной терминологией, связанной с банковскими операциями; навыками сбора, систематизации и анализа исходных данных, необходимых для расчета показателей, характеризующих деятельность банка(группы банков, банковского сектора). предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли
ПК-2 способность на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов Знормативно-правовую базу и типовые методики построения, расчета и анализа современной системы показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора), предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли
Уприменять нормативно-правовые документы и типовые методики для расчета и оценки показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора), показателей, характеризующие деятельность клиентов и контрагентов банка
Вспециальной терминологией, навыками расчета показателей и анализа основных параметров деятельности банка(группы банков, банковского сектора); навыками расчета показателей и анализа основных параметров деятельности клиентов и контрагентов банка
ПК-7 способность, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет З отечественные и зарубежные источники информации, используемы для составления информационных обзоров,аналитических отчетов
У использовать отечественные и зарубежные источники информации по теории и практике банковского дела для формирования информационных обзоров и аналитических отчетов;формировать информационные обзоры и составлять аналитические отчеты по проблемам банковского дела
В основами методологии экономического исследования в области банковской деятельности, навыками подготовки информационного обеспечения аналитического отчета;научным стилем изложения материала
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Аудиторные занятия − очная форма обучения
Кол. час в том числе в интерактивной форме, час. Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание Формируемые компетенции
36 12 Лекции 6 Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 1.1 «Банк и банковская система»
Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике.
Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем.
Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков.
Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 Тема 1.2 « Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки.
Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков.
Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна.
Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания.
Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора.
Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность.
ПК-1,ПК-2,ПК-7
12 6 Модуль 2 « Экономические основы деятельности банка» ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 2.1 « Собственные средства и собственный капитал банка»
Собственные средства банка: понятие, состав и структура.
Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал.
Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал.
Понятие достаточности капитала. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта. ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 2.2 « Доходы, расходы, прибыль банка»
Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности.
Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка.
Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы.
Банковская маржа. СПРЭД
Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка.
Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 2.3 «Платежеспособность и ликвидность банка»
Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, основные подходы, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности.
Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние факторы. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков. Система экономических нормативов Центрального банка РФ. Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков.
Статическая и динамическая оценка ликвидности. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка ПК-1,ПК-2,ПК-7
12 4 Модуль 3 « Банковские операции» ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 3.1 «Пассивные операции коммерческого банка»
Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций.
Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение.
Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты.
Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.
Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка.
Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия.
Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 3.2 «Активные операции коммерческого банка»
Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации.
Оценка качества активов, критерии и способы.
Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Оценка качества кредитного портфеля Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема3.3 «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов.
Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов.
Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей.
Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. ПК-1,ПК-7
2 Тема 3.4 « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций.
Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка.
Особенности лизинговых операций банка.
Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. ПК-1,ПК-7
6 2 Модуль 4. «Организация банковского кредитования» ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 4.1 « Кредитный процесс, его основные этапы»
Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание.
Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита.
Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения.
Права, обязанности и ответственность сторон.
Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса.
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд.
Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 4.2 «Оценка кредитоспособности заемщика»
Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.
Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации.
Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика.
Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска.
Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика.
Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса.
Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика.
ПК-1,ПК-2,ПК-7
36 12 Практические занятия /семинары 6 Модуль 1 « Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 1.1 « Банк и банковская система»
Семинар
Рассмотрение вопросов:
- банк как особый экономический институт;
- функции и роль банков в народном хозяйстве;
- структура банковской системы РФ.
- виды кредитных организаций и коммерческих банков;
- основные этапы становления банковской системы России;
- современное состояние банковской системы России, направления и перспективы ее развития ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 Тема 1.2 « «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка».»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- юридический статус коммерческого банка;
- правовое обеспечение функционирования коммерческих банков;
- порядок создания, регистрации и лицензирования банков. Процедуры прекращения деятельности банка, его ликвидации;
- государственное регулирование, надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков;
- принципы взаимоотношений банка с клиентами. Банковская тайна.
Практическое занятие. Исследование воздействия депозитного мультипликатора , его изменения на деятельность коммерческих банков. ПК-1,ПК-2,ПК-7
12 4 Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка» ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 2.1 «Собственные средства и собственный капитал банка»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- собственные средства и собственный капитал банка, их состав, структура, источники наращивания;
- функции и роль капитала в деятельности банка;
- методика расчета капитала банка. Основной и дополнительный капитал;
- достаточность капитала, ее критерии. Методика расчета показателей достаточности капитала
Практическое занятие.
( С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 2.2. «Доходы, расходы, прибыль банка»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- мотивация деятельности коммерческого банка;
- доходы банка, их классификация, факторы определяющие объем и структуру, резервы роста;
- расходы коммерческого банка, их классификация, задачи по оптимизации;
- банковская маржа и СПРЭД;
- прибыль банка, резервы роста. Показатели рентабельности, их экономическое содержание.
Практическое занятие.
Использование электронного задачника для решения кейс-стади по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 Тема 2.3. «Платежеспособность и ликвидность банка»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка,.
Дискуссия по проблеме.
- факторы определяющие платежеспособность банка, оценка, сигналы неблагополучия;
- факторы, определяющие ликвидность банка;
- методы оценки ликвидности банка. Система экономических нормативов, устанавливаемых Банком России;
Практическое занятие.
Использование электронного задачника для решения задач по классификации активов по степени ликвидности, обязательств
банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. ПК-1,ПК-2,ПК-7
12 4 Модуль 3. «Банковские операции» ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 3.1. « Пассивные операции коммерческого банка»
Семинар.
Рассмотрение вопросов:
- экономическое содержание и роль пассивных операций в деятельности банка;
- операции по формированию и наращиванию собственных средств;
- депозитные операции банка. Классификации депозитов. ;
- оценка качества депозитной базы банка;
- депозитная политика, методы стимулирования привлечения депозитов;
- страхование депозитов физических лиц;
- привлечение межбанковских кредитов. Кредиты Банка России, виды, назначение и условия предоставления;
- векселя и облигации как инструменты привлечения средств.
Практическое занятие.
Изучение::
с помощью сайтов ЦБ и региональных банков динамики, состава и структуры пассивов банковской системы РФ, составление аналитического заключения;
- анализ реквизитов и содержания договоров банковского счета и банковского вклада по нескольким региональным банкам;
- анализ действующих процентных ставок по депозитным счетам в региональных банках, причины существенных отклонений ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 3.2 «Активные операции коммерческого банка»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- активы коммерческого банка, их виды, классификация;
- оценка качества активов; Дискуссия по проблемным активам.
- кредитный портфель банка, его состав, структура, принципы формирования Оценка качества кредитного портфеля;
- портфель ценных бумаг, цели, принципы формирования, оценка качества.
Практическое занятие.
Использование электронного задачника для решения кейс-стади по классификации активов по ликвидности, доходности, рисковости., расчету показателей качества активов, разработка предложений по повышению качества активов банка. Решение задачи по анализу кредитного портфеля банка, оценке его доходности и рисковости . Разработка рекомендаций по повышению качества кредитного портфеля банка ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 3.3 «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- принципы организации безналичных расчетов. Нормативно-правовая база;
- формы безналичных расчетов, их достоинства и недостатки;
- межбанковские расчеты, виды, способы проведения, направления совершенствования.
Практическое занятие.
Решение задач и ситуаций по выбору формы расчетов ПК-1,ПК-7
2 Тема 3.4 « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- факторинг, сущность, разновидности, достоинства и недостатки;
- трастовые операции банка, сущность, виды
- прочие виды банковских операций и сделок
Презентация индивидуальных заданий ПК-1,ПК-7
6 4 Модуль 4. «Организация банковского кредитования» ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 2 Тема 4.1. «Кредитный процесс, его основные этапы»
Практическое занятие
Тренинг первичных бесед специалистов банка с потенциальными заемщиками
Решение кейса и ситуационных задач ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Тема 4.2 «Оценка кредитоспособности заемщика»
Практическое занятие.
Деловая игра «Кредитование корпоративных клиентов»
ПК-1,ПК-2,ПК-7
Аудиторные занятия – заочная форма обучения
Кол. час в том числе в интерактивной форме, час. Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание Формируемые компетенции
6 Лекции 2 Модуль 2 « Экономические основы деятельности банка» ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 2.1 « Собственные средства и собственный капитал банка»
Собственные средства банка: понятие, состав и структура.
Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал.
Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал.
Понятие достаточности капитала. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.»
Тема 2.3 « Платежеспособность и ликвидность банка»
Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, основные подходы, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности.
Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние факторы. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков. Система экономических нормативов Центрального банка РФ. Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков.
Статическая и динамическая оценка ликвидности. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Модуль 3. «Банковские операции»
ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 3.1 « Пассивные операции коммерческого банка»
Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций.
Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение.
Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты.
Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.
Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка.
Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия.
Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка.»
Тема3.2 « Активные операции коммерческого банка»
Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации.
Оценка качества активов, критерии и способы.
Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Оценка качества кредитного портфеля Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Модуль 4. Организация банковского кредитования ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 4.1 « Кредитный процесс, его основные этапы»
. Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание.
Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита.
Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения.
Права, обязанности и ответственность сторон.
Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса.
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд.
Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения
Тема 4.2 «Оценка кредитоспособности заемщика»
Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.
Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации.
Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика.
Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска.
Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика.
Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса.
Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. ПК-1,ПК-2,ПК-7
8 8 Практические занятия /семинары ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка» ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Тема 2.1 «Собственные средства и собственный капитал банка»
Рассмотрение вопросов:
- собственные средства и собственный капитал банка, их состав, структура, источники наращивания;
- функции и роль капитала в деятельности банка;
- методика расчета капитала банка. Основной и дополнительный капитал;
- достаточность капитала, ее критерии. Методика расчета показателей достаточности капитала
Изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков – сайт ЦБ
Решение кейс-стади по расчету размера собственного капитала банка
Тема 2.2. «Доходы, расходы, прибыль банка»
Рассмотрение вопросов:
- доходы банка, их классификация, факторы определяющие объем и структуру, резервы роста;
- расходы коммерческого банка, их классификация, задачи по оптимизации;
- банковская маржа и СПРЭД;
- прибыль банка, резервы роста. Показатели рентабельности, их экономическое содержание.
Практическое занятие.
Использование электронного задачника для решения кейс-стади по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) их оценка ПК-1,ПК-2,ПК-7
4 4 Модуль 3. «Банковские операции» ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Тема 3.1. « Пассивные операции коммерческого банка»
Семинар.
Рассмотрение вопросов:
- экономическое содержание и роль пассивных операций в деятельности банка;
- операции по формированию и наращиванию собственных средств;
- депозитные операции банка. Классификации депозитов. ;
- оценка качества депозитной базы банка;
- депозитная политика, методы стимулирования привлечения депозитов;
- страхование депозитов физических лиц;
- привлечение межбанковских кредитов. Кредиты Банка России, виды, назначение и условия предоставления;
- векселя и облигации как инструменты привлечения средств.
Практическое занятие.
Изучение::
с помощью сайтов ЦБ и региональных банков динамики, состава и структуры пассивов банковской системы РФ, составление аналитического заключения;
- анализ реквизитов и содержания договоров банковского счета и банковского вклада по нескольким региональным банкам;
- анализ действующих процентных ставок по депозитным счетам в региональных банках, причины существенных отклонений ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Тема 3.2 «Активные операции коммерческого банка»
Семинар. Рассмотрение вопросов:
- активы коммерческого банка, их виды, классификация;
- оценка качества активов; Дискуссия по проблемным активам.
- кредитный портфель банка, его состав, структура, принципы формирования Оценка качества кредитного портфеля;
- портфель ценных бумаг, цели, принципы формирования, оценка качества.
Практическое занятие.
Использование электронного задачника для решения кейс-стади по классификации активов по ликвидности, доходности, рисковости., расчету показателей качества активов, разработка предложений по повышению качества активов банка. Решение задачи по анализу кредитного портфеля банка, оценке его доходности и рисковости . Разработка рекомендаций по повышению качества кредитного портфеля банка ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Модуль 4. «Организация банковского кредитования» ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 2 Тема 4.1. «Кредитный процесс, его основные этапы»
Решение кейса и ситуационных задач
Тема 4.2 «Оценка кредитоспособности заемщика»
Практическое занятие.
Деловая игра «Кредитование корпоративных клиентов»
ПК-1,ПК-2,ПК-7
Самостоятельная работа студента – очная форма обучения
Кол. час Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы, ЭВМ и др. Формируемые компетенции
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку ПК-1,ПК-2,ПК-7
2 Тема 1.1 « Банк и банковская система»
самостоятельное изучение (с помощью сайта ЦБ) статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения
ПК-1,ПК-2,ПК-7
2
Тема 1.2. «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков»
- самостоятельное изучение нормативной базы – ФЗ « О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ « О Центральном банке РФ (Банке России)
решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. ПК-1,ПК-2,ПК-7
4
Тема 2.1 «Собственные средства и собственный капитал банка».
- самостоятельное изучение рекомендаций Базельского Комитета по унификации расчетов капиталов банков и Положения ЦБ РФ « О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций»;
-- решение кейс-стади (из электронного задачника ) по расчету капитала банка и оценке его достаточности ПК-1,ПК-2,ПК-7
2
Тема 2.2 « Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка»
-самостоятельное изучение (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) финансовых результатов деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения ПК-1,ПК-2,ПК-7
2
Тема 2.3 « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка»
Самостоятельное изучение:
- инструкции ЦБ № 139-И « Об обязательных нормативах банков»;
- изучение по специальным литературным источникам дискуссионных вопросов сущности ликвидности и платежеспособности банка, аннотирование и реферирование статей по теме.
Подготовка к дискуссии ПК-1,ПК-2,ПК-7
4
Тема 3.1 «Пассивные операции коммерческого банка»
Подготовка к практическому занятию. Сбор информации об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.Сбор информации о современном состоянии межбанковского рынка. ПК-1,ПК-2,ПК-7
4
Тема 3.2. « Активные операции коммерческого банка»
Самостоятельное изучение:
- (с помощью сайта ЦБ) динамики, состава и структуры активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения;
- Положения Банка России № 254-П « О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности»-Подготовка к дискуссии по вопросу проблемных активов.
ПК-1,ПК-2,ПК-7
2
Тема 3.3. «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
Изучение нормативных материалов: : ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011
Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П
Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П ПК-1,ПК-2,ПК-7
2
Тема 3.4. « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
Изучение нормативных материалов - ГК РФ, ФЗ-41 от 26.03.1998 »О драгоценных металлах и драгоценных камнях» .Выполнение индивидуального задания
ПК-1,ПК-2,ПК-7
4
Тема 4.1 «Кредитный процесс, его основные этапы»
Самостоятельное изучение :
- инструктивных материалов Банка России по кредитованию юридических и физических лиц;
- кредитных продуктов для корпоративных клиентов и физических лиц, условий их предоставления в банках региона;
Подготовка к решению кейс-стади из электронного задачника.
ПК-1,ПК-2,ПК-7
2
Тема 4.2 «Оценка кредитоспособности заемщика»
Подготовка к деловой игре.
Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика ПК-1,ПК-2,ПК-7
6 Темы и вопросы, определяемые преподавателем с учетом интересов студента
Тематика докладов и рефератов
Тема « Банк и банковская система»
Возникновение и основные этапы развития банковской системы в России
Роль банков в экономике страны
Типы банков, особенности их организации и функционирования
Иностранные банки на российском рынке
Основные проблемы развития банковской системы на современном этапе.
Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» :
Коммерческий банк и предприятие, партнерские отношения
Принципы взаимоотношений коммерческих банков с клиентами
Банковская тайна
Коммерческий банк и Центральный банк, их взаимоотношения
Тема «Собственные средства и собственный капитал банка»
Роль капитала в деятельности коммерческого банка, его функции
Способы наращивания уставного капитала и в целом капитала банка
Достаточность капитала, критерии оценки
Эволюция методики расчета капитала банка и оценки его достаточности
Тема « Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка»
Мотивация деятельности коммерческих банков
Зарубежный опыт оценки финансовых результатов деятельности банка
Банковская маржа – основной источник прибыли банка
Основные резервы роста прибыли банка
Тема « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка».
Платежеспособность и ликвидность – сходства и различия в понятиях
Внешние и внутренние признаки неплатежеспособности банка
Необходимость и проблемы управления банковской ликвидностью
Проблема противоречия между ликвидностью и доходностью банковских операций, пути ее решения
Тема «Пассивные операции коммерческого банка»
Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности
Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета
Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка
Пути наращивания кредитного потенциала банка
Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ
Тема « Активные операции коммерческого банка»
Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка
Критерии оценки качества активов банка
Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества
Формирование портфеля ценных бумаг, оценка качества
Тема « Межбанковские и межхозяйственные расчеты»
Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки
Эволюция межбанковских расчетов
Основные направления совершенствования межбанковских расчетов
Межбанковский клиринг, проблемы совершенствования
Тема «Кредитный процесс, его основные этапы»
Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования
Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика
Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности
Особенности кредитования субъектов малого бизнеса
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд
Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов
Кредитные линии, плюсы и минусы
Овердрафтный кредит, проблемы применения
Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке
Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия
Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита
Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками
Рынок кредитных деривативовТема « Тема «Оценка кредитоспособности заемщика»
Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков
Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка
Традиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика
Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса
Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц.
ПК-1,ПК-2,ПК-7
36 Общая трудоемкость самостоятельной работы (час)
36 Подготовка к экзамену ПК-1,ПК-2,ПК-7
Самостоятельная работа студента – заочная форма обучения
Кол. час Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы, ЭВМ и др. Формируемые компетенции
Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку 10
Тема 1.1 «Банк и банковская система»
Самостоятельное изучение теоретических вопросов,
самостоятельное изучение (с помощью сайта ЦБ) статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 1.2 «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка»
Самостоятельное изучение теоретических вопросов.
Изучение нормативной базы – ФЗ « О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ « О Центральном банке РФ (Банке России) Решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 2.1 « Собственные средства и собственный капитал банка»
Изучение нормативных документов: Положения ЦБ РФ « О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» и рекомендаций Базельского комитета.( С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков.Решение кейс-стади (из электронного задачника ) по расчету капитала банка и оценке его достаточности. ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 2.2 «Доходы, расходы, прибыль банка
Сбор (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) и анализ информации о финансовых результатах деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Решение кейс-стади из электронного задачника по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 2.3 « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка»
Изучение нормативных материалов - инструкции ЦБ № 139-И « Об обязательных нормативах банков»;
Решение задач из электронного учебника по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 3.1 «Пассивные операции коммерческого банка»
Сбор информации по сайтам интернета об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада..
Сбор информации по сайтам интернета о современном состоянии межбанковского рынка. ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 3.2 « Активные операции коммерческого банка»
Оценка качества активов, критерии и способы.
Ссудные операции. Оценка качества кредитного портфеля. Проблемные активы, причины образования и меры по минимизации.
Сбор и анализ информации (с помощью сайта ЦБ) о динамике, составе и структуре активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения;
Изучение нормативных документов - Положения Банка России № 254-П « О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» ПК-1,ПК-2,ПК-7
10
Тема 3.3 «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции»
Самостоятельное изучение теоретических вопросов,
Изучение нормативных материалов: : ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011
Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П
Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П
ПК-1,ПК-2,ПК-7
6
Тема 3.4 « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
Самостоятельное изучение теоретических вопросов, нормативных документов
ПК-1,ПК-7
10
Тема 4.1 « Кредитный процесс, его основные этапы»
Самостоятельное изучение :
- инструктивных материалов Банка России по кредитованию юридических и физических лиц;
- кредитных продуктов для корпоративных клиентов и физических лиц, условий их предоставления в банках региона;
Подготовка к решению кейс-стади из электронного задачника.
Решение кейс-стади и ситуационных задач из электронного учебника по кредитованию юридических и физических лиц ПК-1,ПК-7
10
Тема 4.2 «Оценка кредитоспособности заемщика»
Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика ПК-1,ПК-2,ПК-7
15 Темы и вопросы, определяемые преподавателем с учетом интересов студента
Тематика докладов и рефератов
Тема « Банк и банковская система»
Возникновение и основные этапы развития банковской системы в России
Роль банков в экономике страны
Типы банков, особенности их организации и функционирования
Иностранные банки на российском рынке
Основные проблемы развития банковской системы на современном этапе.
Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» :
Коммерческий банк и предприятие, партнерские отношения
Принципы взаимоотношений коммерческих банков с клиентами
Банковская тайна
Коммерческий банк и Центральный банк, их взаимоотношения
Тема «Собственные средства и собственный капитал банка»
Роль капитала в деятельности коммерческого банка, его функции
Способы наращивания уставного капитала и в целом капитала банка
Достаточность капитала, критерии оценки
Эволюция методики расчета капитала банка и оценки его достаточности
Тема « Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка»
Мотивация деятельности коммерческих банков
Зарубежный опыт оценки финансовых результатов деятельности банка
Банковская маржа – основной источник прибыли банка
Основные резервы роста прибыли банка
Тема « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка».
Платежеспособность и ликвидность – сходства и различия в понятиях
Внешние и внутренние признаки неплатежеспособности банка
Необходимость и проблемы управления банковской ликвидностью
Проблема противоречия между ликвидностью и доходностью банковских операций, пути ее решения
Тема «Пассивные операции коммерческого банка»
Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности
Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета
Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка
Пути наращивания кредитного потенциала банка
Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ
Тема « Активные операции коммерческого банка»
Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка
Критерии оценки качества активов банка
Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества
Формирование портфеля ценных бумаг, оценка качества
Тема « Межбанковские и межхозяйственные расчеты»
Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки
Эволюция межбанковских расчетов
Основные направления совершенствования межбанковских расчетов
Межбанковский клиринг, проблемы совершенствования
Тема «Кредитный процесс, его основные этапы»
Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования
Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика
Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности
Особенности кредитования субъектов малого бизнеса
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд
Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов
Кредитные линии, плюсы и минусы
Овердрафтный кредит, проблемы применения
Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке
Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия
Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита
Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками
Рынок кредитных деривативовТема « Тема «Оценка кредитоспособности заемщика»
Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков
Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка
Традиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика
Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса
Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц.
ПК-1,ПК-2,ПК-7
121 Общая трудоемкость самостоятельной работы (час)
9 Подготовка к экзамену ПК-1, ПК-2,ПК-7
ФОНД ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ
Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации
Вопросы и задания для подготовки к экзамену
Вопросы
Охарактеризуйте структуру банковской системы России, основные тенденции в ее изменении
Кратко охарактеризуйте основные параметры современного состояния банковской системы России.
Перечислите правовые основы функционирования КБ
Раскройте основные принципы взаимоотношений банка и клиента.
Раскройте понятие «банковская тайна», ее границы.
Охарактеризуйте основные направления государственного регулирования деятельности кредитных организаций.
Охарактеризуйте состав и структуру собственных средств банка
Опишите основные пути наращивания собственного капитала банка
Раскройте основные способы оценки достаточности капитала коммерческого банка
Охарактеризуйте состав и структуру доходов банка
Охарактеризуйте состав и структуру расходов банка
Раскройте понятие «банковская маржа», опишите показатели, ее характеризующие.
Охарактеризуйте понятие «прибыль банка», приведите показатели, ее характеризующие.
Показатели рентабельности деятельности КБ, их экономический смысл и методика расчета.
Охарактеризуйте понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка, сравните их.
Охарактеризуйте систему централизованного регулирования ликвидности коммерческих банков, приведите показатели обязательных экономических нормативов.
Охарактеризуйте основные виды ресурсов банка по критериям источников, сроков, стоимости.
Сравните с точки зрения банка и клиента депозиты до востребования и срочные депозиты.
Сравните ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.
Охарактеризуйте показатели, характеризующие качество депозитной базы банка.
Приведите классификацию активов коммерческого банка по нескольким критериям.
Раскройте показатели, характеризующие качество активов коммерческого банка.
Охарактеризуйте способы оценки качества кредитного портфеля.
Раскройте основные этапы процесса принятия решения о выдаче кредита.
Охарактеризуйте основные разделы и реквизиты кредитного договора.
Охарактеризуйте основные факторы, определяющие формирование процентной ставки по ссуде.
Раскройте особенности кредитования предприятий малого бизнеса
Охарактеризуйте основные формы обеспечения возвратности кредита, их преимущества и недостатки.
Охарактеризуйте общую схему анализа кредитоспособности заемщика.
Охарактеризуйте основные формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения.
Задания (типовые)
1.Рассчитать показатели плотности банковской сети , если численность населения региона составляет 4,3 млн.чел. . количество региональных кредитных организаций – 16, количество филиалов – 105.
2. Рассчитать максимально возможные суммы депозитов из условного депозита в 1000 ед. ,которые могут быть созданы в результате действия эффекта мультиплицирования:- при средней норме резервирования - 4 %.
3.Рассчитать величину собственных средств банка, если величина его активов составляет 1000 ед., а величина обязательств – 850 ед. По итогам периода банк демонстрирует убыток в 50 ед.
4.Рассчитать величину регулятивного собственного капитала банка, если его уставный капитал сформирован обыкновенными акциями на сумму 500 млн.руб, резервный фонд составляет 150 млн.руб ( подтверждено аудитом 140 млн.руб,), прибыль прошлых лет и текущего года составила -20млн. руб (подтверждено аудитом – 18 млн.руб), акции, выкупленные у акционеров , составили 1 млн.руб. капитал второго уровня составил 100 млн.руб,
5.По нижеприведенным данным рассчитать показатели прибыли банка за отчетный период. Процентные доходы банка - 49100 т.р., непроцентные доходы – 28700 т.р. , прочие доходы – 5400т.р Расходы банка : процентные - 44600 т.р.. непроцентные – 21000 т.р.. прочие -12000 т.р.
6.По нижеприведенным данным рассчитать показатели рентабельности банка за отчетный период. Доходы банка- 49100 т.р.Расходы банка – 44600 т.р.Собственные средства банка – 335000 т.р.Из них уставный капитал – 25% Активы банка 2535000 т.р.Из них недоходные активы – 685000 т.р. Количество сотрудников банка – 275 чел.
7. По нижеприведенным данным рассчитать коэффициенты стоимостной и чистой маржи.Активы, приносящие доход – 150000 тыс.руб.Доходы всего - 20100 тыс. руб.В т.ч. процентные – 16200 тыс.руб.Непроцентные – 3900 тыс.руб.Расходы, всего – 17500 тыс.руб.В т.ч. процентные – 8800 тыс.руб.Непроцентные – 8700 тыс.руб.
8.Среднегодовая сумма депозитов населения в банке составила в базисном году 1 млн. ед..Из них 10% приходилось на льготные депозиты с повышенной процентной ставкой 10% годовых. Остальные депозиты принимались по ставке 6% годовых.В отчетном году сумма депозитов возросла до 1,5 млн. ред.. а доля льготных депозитов увеличилась до 18%.Рассчитать среднюю процентную ставку в базисном и отчетном годах.
9.Банк выдал кредит в сумме 1000 тыс. руб. на 1 год. Реальная доходность для банка должна составить 10% годовых. Ожидаемый годовой уровень инфляции 18%. Определите ставку процента по кредиту, указанную в кредитном договоре, погашаемую сумму и сумму полученных банком процентов по выданной ссуде.
10.Клиент банка выбирает между двумя видами срочных депозитов: 12% в год без капитализации или 11% годовых с капитализаций ежеквартально. Какой вклад выгоднее?
11.Выберите подходящий вид кредитования:
Кондитерский концерн «Аленушка» испытывает потребность в кредитных ресурсах для поддержания равномерности и своевременного осуществления ежедневных текущих платежей. Особенностью деятельности предприятия является наличие большого количества поставщиков и оптовых покупателей. Основной объем оборота по расчетному счету составляют выручка и оплата счетов поставщиков, количество платежей ежедневно доходит до 300-400.
12.Проконсультировать клиента по возможному размеру страхового возмещения по вкладам. Клиент имеет «зарплатную» карту данного банка. В настоящий момент на счете находится 30 т.р. На его имя также 6 месяцев назад открыт депозит в размере 300 т.р. под 8% годовых. Клиент также приобрел сберегательный сертификат на предъявителя на сумму 50 т.р .под 10% годовых.и интересуется возможностью открыть обезличенный металлический счет в золоте на 50т.р.
13.В январе открыта кредитная линия на 1 год с лимитом - 3 млн. руб.В январе проведена оплата по линии 2 млн.руб.В феврале погашен кредит 1,5 млн. руб.Остаток задолженности на 1.03 – 0,5 млн. руб.Сколько еще можно получить заемщику в зависимости от вида линии?
14.Рассчитать коэффициент текущей ликвидности баланса банка, если известно, что активы мгновенной ликвидности составили 30 единиц., активы текущей ликвидности со сроками реализации от 2 до 30 ближайших дней составили 15 единиц . обязательства до востребования составляют 60 единиц, обязательства со сроками погашения от 2 до 30 дней - 10 единиц.
15.Определите величину факторинговых платежей. Сумма факторинговых операций 300 млн.руб. Комиссионное вознаграждение 2%, ставка по кредиту – 9% годовых. Авансовый платеж – 80% от суммы счетов-фактур. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями – 16 дней.
Фонд оценочных средств для проведения текущего контроля
Структура и содержание фонда оценочных средств представлены в Приложении 1 к рабочей программе дисциплины
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Основная и дополнительная литература
№ Выходные данные Количество экземпляров
Основная литература
1 Костерина Т.М.Банковское дело. учебник для академ.бакалавриата. М.,ЮРАЙТ, 2015 – 332 с. 54
2 Белоглазова, Г. Н., Кроливецкая, Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : учеб. для бакалавров : учеб. для студентов вузов, обучающихся по экон. спец. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов. - М. : Юрайт, 2012. - 422 с 95
3 Банки и небанковские кредитные организации и их операции : учебник / Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили, Л.Т. Литвиненко и др. ; под ред. Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили. - 4-е изд., перераб. и доп. - М. : Юнити-Дана, 2015. - 559 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-02239-0 ; То же [Электронный ресурс]. - URL: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=116707 ЭБС «Унив.биб-ка онлайн» неограниченный доступ для зарегистрированных пользователей
4 Тавасиев, А.М. Банковское дело : учебное пособие / А.М. Тавасиев, В.А. Москвин, Н.Д. Эриашвили. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Юнити-Дана, 2015. - 287 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-01017-5 ; То же [Электронный ресурс]. - URL: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=116705 ЭБС «Унив.биб-ка онлайн» неограниченный доступ для зарегистрированных пользователей
Дополнительная литература
1 Банки и небанковские кредитные организации/под ред.Е.Ф.Жукова. Н.Д.Эриашвили.М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2014 – 560 с. 30
Банковское дело : учебник / под ред. Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : Юнити-Дана, 2015. - 654 с. - Библиогр. в кн. - ISBN 978-5-238-01454-8 ; То же [Электронный ресурс]. - URL: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=114529 ЭБС «Унив.биб-ка онлайн» неограниченный доступ для зарегистрированных пользователей
2 Соколова Е.М. Банковское дело:сборник задач и тестов Азов, 2015 – 148с. 30
3 Варламова, С. Б. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями : учеб. пособие / Финансовая акад. при Правительстве РФ; под ред. О. И. Лаврушина. - М. : КНОРУС, 2010. - 176 с. 30
Методические разработки
1 Электронный задачник по курсу Банковское дело http://elearning.rsue.ru/Периодические издания
журнал «Деньги и кредит» 1
журнал «Финансы и кредит» 1
журнал «Банковское дело» 1
еженедельник «Бизнес и банки» 1
Журнал «Финансовые исследования» 1
Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»
№ Выходные данные
www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерацииwww.asv.org.ru – Агентство по страхованию вкладов.
www.gks.ru- Росстат
www.bankir.ru  - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесеwww.arb.ru - Ассоциация российских банковwww.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикацииbo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журналwww.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостейwww.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБПеречень программного обеспечения
№ Наименование программного обеспечения
1 Microsoft Office
Перечень информационно-справочных систем
№ Наименование информационно-справочных систем
1 ИПС «Гарант»
2 ИПС «Консультант +»
3 ИС «Кодекс: Интранет»
МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Помещения для проведения всех видов работ, предусмотренных учебным планом, укомплектованы необходимой специализированной учебной мебелью и техническими средствами обучения. Для проведения лекционных занятий используется демонстрационное оборудование.

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ОСВОЕНИЮ ДИСЦИПЛИНЫ
Методические указания по освоению дисциплины представлены в Приложении 2 к рабочей программе дисциплины.
Оглавление
TOC \o "1-3" \h \z \u 1 Перечень компетенций с указанием этапов их формирования в процессе освоения образовательной программы PAGEREF _Toc487997821 \h 22 Описание показателей и критериев оценивания компетенций на различных этапах их формирования, описание шкал оценивания PAGEREF _Toc487997822 \h 34 Типовые контрольные задания или иные материалы, необходимые для оценки знаний, умений, навыков и (или) опыта деятельности, характеризующих этапы формирования компетенций в процессе освоения образовательной программы PAGEREF _Toc487997823 \h 7
1 Перечень компетенций с указанием этапов их формирования в процессе освоения образовательной программы1.1 Перечень компетенций с указанием этапов их формирования представлен в п. 3. «Требования к результатам освоения дисциплины» рабочей программы дисциплины.
2 Описание показателей икритериев оценивания компетенций на различных этапах их формирования, описание шкал оценивания2.1 Показатели и критерии оценивания компетенций:
ЗУН, составляющие компетенцию Показатели оценивания Критерии оценивания Средства оценивания
ПК-1 способность собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов
З - основные понятия и категории теории банковского дела; закономерности функционирования современной банковской системы и отдельного банка; основные функции и операции банка; показатели, характеризующие деятельность банка (группы банков, банковского сектора), предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли;
У - использовать для сбора информации источники по теории и практике банковского дела, анализировать данные, необходимые для расчета показателей. характеризующих деятельность банка(группы банков, банковского сектора), предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли
В - специальной терминологией, связанной с банковскими операциями; навыками сбора, систематизации и анализа исходных данных, необходимых для расчета показателей, характеризующих деятельность банка(группы банков, банковского сектора). предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли Изучение рекомендованной литературы,поиск и сбор необходимой литературы и статистических данных, использование современных информационно- коммуникационных технологий и глобальных информационных ресурсов, анализ собранных данных и их интерпретация
Полнота и содержательность ответа; умение пользоваться дополнительной литературой и информационными ресурсами при подготовке к занятиям; соответствие представленной в ответах информации материалам лекции и учебной литературы, сведениям из информационных ресурсов Интернет;
О – опрос,
Д – доклад,
Т – тест
ПК- 2 способность на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов
З нормативно-правовую базу и типовые методики построения, расчета и анализа современной системы показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора), предприятия-клиента банка, группы предприятий, отрасли
У применять нормативно-правовые документы и типовые методики для расчета и оценки показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора), показателей, характеризующие деятельность клиентов и контрагентов банка
В навыками расчета показателей и анализа основных параметров деятельности банка(группы банков, банковского сектора); навыками расчета показателей и анализа основных параметров деятельности клиентов и контрагентов банка
Изучение нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность банков; решение комплекса задач и ситуационных заданий; участие в деловых играх и тренингах Решение задач и ситуаций (в полном объеме или частично),правильность расчета показателей , их интерпретация и оформление кратким выводом с обоснованием мнения студента. Усвоение и применение материала в процессе , участия в групповых играх и тренингах
СЗ – кейсы, ситуационные задания, З –задачи , ДИ – деловая (ролевая) игра, РТ- ролевой тренинг
ПК- 7 - способность, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет
З отечественные и зарубежные источники информации, используемы для составления информационных обзоров,аналитических отчетов
У использовать отечественные и зарубежные источники информации по теории и практике банковского дела для формирования информационных обзоров и аналитических отчетов;формировать информационные обзоры и составлять аналитические отчеты по проблемам банковского дела
В основами методологии экономического исследования в области банковской деятельности, навыками подготовки информационного обеспечения аналитического отчета; научным стилем изложения материала Выполнение индивидуального (группового) аналитического задания и его презентация
Соответствие проблеме исследования; полнота, содержательность приведенных данных; подробность анализа; качество подачи и наглядность представления материала;умение отстаивать свою позицию при ответах на вопросы И(Г)АЗ- индивидуальное (групповое) аналитическое задание.
3.2 Шкалы оценивания:
Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация осуществляется в рамках накопительной балльно-рейтинговой системы в 100-балльной шкале.
Текущая аттестация проводится по трем видам учебной работы :
- посещение и активная работа на практических занятиях;
- самостоятельная работа студента;
- тестирование и контрольные работы
в двух контрольных точках.
Максимально возможная сумма баллов в контрольной точке - 100 баллов
За работу на практических занятиях (блиц-опросы, развернутые ответы, решение задач и т.д.) в зависимости от количества посещенных занятий и степени активности студента оценка по контрольной точке может составить максимум 30 баллов.
За самостоятельную работу студента: решение задач из задачника, выполнение индивидуальных заданий, подготовку к деловым играм, групповым презентациям, групповым дискуссиям, докладам на занятиях оценка по контрольной точке максимум - 40 баллов.
За выполнение контрольных работ и заданий в тестовой форме: максимум 40 баллов.
За активное участие в НИР - доклады на конференциях, участие в олимпиадах и конкурсах научных работ студент может получить дополнительно до 10 баллов.
Промежуточная аттестация - экзамен проводится по приведенным в рабочей программе дисциплины вопросам и типовым задачам. Максимальный балл – 100 баллов
- 84-100 баллов (оценка «отлично») - изложенный материал фактически верен, наличие глубоких исчерпывающих знаний в объеме пройденной программы дисциплины в соответствии с поставленными программой курса целями и задачами обучения; правильные, уверенные действия по применению полученных знаний на практике, грамотное и логически стройное изложение материала при ответе, усвоение основной и знакомство с дополнительной литературой;
- 67-83 баллов (оценка «хорошо») - наличие твердых и достаточно полных знаний в объеме пройденной программы дисциплины в соответствии с целями обучения, правильные действия по применению знаний на практике, четкое изложение материала, допускаются отдельные логические и стилистические погрешности, обучающийся усвоил основную литературу, рекомендованную в рабочей программе дисциплины;
- 50-66 баллов (оценка удовлетворительно) - наличие твердых знаний в объеме пройденного курса в соответствии с целями обучения, изложение ответов с отдельными ошибками, уверенно исправленными после дополнительных вопросов; правильные в целом действия по применению знаний на практике;
- 0-49 баллов (оценка неудовлетворительно) - ответы не связаны с вопросами, наличие грубых ошибок в ответе, непонимание сущности излагаемого вопроса, неумение применять знания на практике, неуверенность и неточность ответов на дополнительные и наводящие вопросы»
4 Типовые контрольные задания или иные материалы, необходимые для оценки знаний, умений, навыков и (или) опыта деятельности, характеризующих этапы формирования компетенций в процессе освоения образовательной программыМинистерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
ВОПРОСЫ И ЗАДАНИЯ К ЭКЗАМЕНУ 
по дисциплине  Банковское дело
Вопросы
Охарактеризуйте структуру банковской системы России, основные тенденции в ее изменении
Кратко охарактеризуйте основные параметры современного состояния банковской системы России.
Перечислите правовые основы функционирования КБ
Раскройте основные принципы взаимоотношений банка и клиента.
Раскройте понятие «банковская тайна», ее границы.
Охарактеризуйте основные направления государственного регулирования деятельности кредитных организаций.
Охарактеризуйте состав и структуру собственных средств банка
Опишите основные пути наращивания собственного капитала банка
Раскройте основные способы оценки достаточности капитала коммерческого банка
Охарактеризуйте состав и структуру доходов банка
Охарактеризуйте состав и структуру расходов банка
Раскройте понятие «банковская маржа», опишите показатели, ее характеризующие.
Охарактеризуйте понятие «прибыль банка», приведите показатели, ее характеризующие.
Показатели рентабельности деятельности КБ, их экономический смысл и методика расчета.
Охарактеризуйте понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка, сравните их.
Охарактеризуйте систему централизованного регулирования ликвидности коммерческих банков, приведите показатели обязательных экономических нормативов.
Охарактеризуйте основные виды ресурсов банка по критериям источников, сроков, стоимости.
Сравните с точки зрения банка и клиента депозиты до востребования и срочные депозиты.
Сравните ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.
Охарактеризуйте показатели, характеризующие качество депозитной базы банка.
Приведите классификацию активов коммерческого банка по нескольким критериям.
Раскройте показатели, характеризующие качество активов коммерческого банка.
Охарактеризуйте способы оценки качества кредитного портфеля.
Раскройте основные этапы процесса принятия решения о выдаче кредита.
Охарактеризуйте основные разделы и реквизиты кредитного договора.
Охарактеризуйте основные факторы, определяющие формирование процентной ставки по ссуде.
Раскройте особенности кредитования предприятий малого бизнеса
Охарактеризуйте основные формы обеспечения возвратности кредита, их преимущества и недостатки.
Охарактеризуйте общую схему анализа кредитоспособности заемщика.
Охарактеризуйте основные формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения.
Задания (типовые)
1.Рассчитать показатели плотности банковской сети , если численность населения региона составляет 4,3 млн.чел. . количество региональных кредитных организаций – 16, количество филиалов – 105.
2. Рассчитать максимально возможные суммы депозитов из условного депозита в 1000 ед. ,которые могут быть созданы в результате действия эффекта мультиплицирования:- при средней норме резервирования - 4 %.
3.Рассчитать величину собственных средств банка, если величина его активов составляет 1000 ед., а величина обязательств – 850 ед. По итогам периода банк демонстрирует убыток в 50 ед.
4.Рассчитать величину регулятивного собственного капитала банка, если его уставный капитал сформирован обыкновенными акциями на сумму 500 млн.руб, резервный фонд составляет 150 млн.руб ( подтверждено аудитом 140 млн.руб,), прибыль прошлых лет и текущего года составила -20млн. руб (подтверждено аудитом – 18 млн.руб), акции, выкупленные у акционеров , составили 1 млн.руб. капитал второго уровня составил 100 млн.руб,
5. По нижеприведенным данным рассчитать показатели прибыли банка за отчетный период. Процентные доходы банка - 49100 т.р., непроцентные доходы – 28700 т.р. , прочие доходы – 5400т.р Расходы банка : процентные - 44600 т.р.. непроцентные – 21000 т.р.. прочие -12000 т.р.
6. По нижеприведенным данным рассчитать показатели рентабельности банка за отчетный период. Доходы банка- 49100 т.р.Расходы банка – 44600 т.р.Собственные средства банка – 335000 т.р.Из них уставный капитал – 25% Активы банка 2535000 т.р.Из них недоходные активы – 685000 т.р. Количество сотрудников банка – 275 чел.
7. По нижеприведенным данным рассчитать коэффициенты стоимостной и чистой маржи.Активы, приносящие доход – 150000 тыс.руб.Доходы всего - 20100 тыс. руб.В т.ч. процентные – 16200 тыс.руб.Непроцентные – 3900 тыс.руб.Расходы, всего – 17500 тыс.руб.В т.ч. процентные – 8800 тыс.руб.Непроцентные – 8700 тыс.руб.
8. Среднегодовая сумма депозитов населения в банке составила в базисном году 1 млн. ед..Из них 10% приходилось на льготные депозиты с повышенной процентной ставкой 10% годовых. Остальные депозиты принимались по ставке 6% годовых.В отчетном году сумма депозитов возросла до 1,5 млн. ред.. а доля льготных депозитов увеличилась до 18%.Рассчитать среднюю процентную ставку в базисном и отчетном годах.
9. Банк выдал кредит в сумме 1000 тыс. руб. на 1 год. Реальная доходность для банка должна составить 10% годовых. Ожидаемый годовой уровень инфляции 18%. Определите ставку процента по кредиту, указанную в кредитном договоре, погашаемую сумму и сумму полученных банком процентов по выданной ссуде.
10. Клиент банка выбирает между двумя видами срочных депозитов: 12% в год без капитализации или 11% годовых с капитализаций ежеквартально. Какой вклад выгоднее?
11.Выберите подходящий вид кредитования:
Кондитерский концерн «Аленушка» испытывает потребность в кредитных ресурсах для поддержания равномерности и своевременного осуществления ежедневных текущих платежей. Особенностью деятельности предприятия является наличие большого количества поставщиков и оптовых покупателей. Основной объем оборота по расчетному счету составляют выручка и оплата счетов поставщиков, количество платежей ежедневно доходит до 300-400.
12. Проконсультировать клиента по возможному размеру страхового возмещения по вкладам. Клиент имеет «зарплатную» карту данного банка. В настоящий момент на счете находится 30 т.р. На его имя также 6 месяцев назад открыт депозит в размере 300 т.р. под 8% годовых. Клиент также приобрел сберегательный сертификат на предъявителя на сумму 50 т.р .под 10% годовых.и интересуется возможностью открыть обезличенный металлический счет в золоте на 50т.р.
13. В январе открыта кредитная линия на 1 год с лимитом - 3 млн. руб.В январе проведена оплата по линии 2 млн.руб.В феврале погашен кредит 1,5 млн. руб.Остаток задолженности на 1.03 – 0,5 млн. руб.Сколько еще можно получить заемщику в зависимости от вида линии?
14.Рассчитать коэффициент текущей ликвидности баланса банка, если известно, что активы мгновенной ликвидности составили 30 единиц., активы текущей ликвидности со сроками реализации от 2 до 30 ближайших дней составили 15 единиц . обязательства до востребования составляют 60 единиц, обязательства со сроками погашения от 2 до 30 дней - 10 единиц.
15. Определите величину факторинговых платежей. Сумма факторинговых операций 300 млн.руб. Комиссионное вознаграждение 2%, ставка по кредиту – 9% годовых. Авансовый платеж – 80% от суммы счетов-фактур. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями – 16 дней.
 Критерии оценивания
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если письменный ответ на вопрос полный и развернутый,
задача или ситуация решена верно
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если
письменный ответ на вопрос достаточно полный, содержит несущественные неточности
- решение задачи или ситуации в целом правильное
оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если письменный ответ неполон или слабо аргументирован, характеризует лишь общее представление о предмете
ход решения задачи или ситуации в основном правильный, но результат неверен
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если студент
не показывает системы знаний, не выделяет основные положения, допускает существенные ошибки, которые искажают смысл необходимых знаний или отказывается ответить на вопрос
задача или ситуация не решена
Составитель        _____________________________________Е.М.Соколова                                                                                                                                                                              (подпись)                      
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Вопросы для устного опроса
по дисциплине  Банковское дело
Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы»
Кто может осуществлять банковские операции?
Чем отличается банк от небанковской кредитной организации?
Что представляет собой банковская система России?
Какие виды коммерческих банков Вы знаете?
Почему коммерческий банк называют основным звеном банковской системы РФ?
Охарактеризуйте основные функции коммерческих банков
По каким показателям можно давать оценку состояния и развития банковской системы страны?
Дайте краткую характеристику современного состояния банковской системы, перспектив ее развития.
Чем обусловливается необходимость государственного регулирования, надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков
Какими нормативными актами регулируется деятельность коммерческих банков?
Кто осуществляет регистрацию коммерческих банков как юридических лиц и как кредитных организаций?
Какое необходимо после регистрации банка условие для выдачи ему лицензии на право осуществления банковской деятельности?
Охарактеризуйте принципы взаимоотношений банка и его клиентов.
Раскройте содержание понятия «банковская тайна».
Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка»
Назовите состав собственных средств банка.
Как формируется уставный капитал банка? Назовите источники его наращивания
Раскройте роль собственных средств в деятельности банка.
Какие функции выполняют собственные средства банка?
Раскройте содержание понятия «собственный капитал банка»
Опишите структуру капитала банка, состав основного и дополнительного капитала.
Какие критерии определяют достаточность капитала?
Изложите основные положения действующей методики оценки достаточности капитала российских банков.
Назовите принципы классификации доходов и расходов банка.
Раскройте факторы, влияющие на величину и структуру процентных доходов банка
Назовите основные виды расходов банка.
Какие факторы влияют на величину и структуру процентных расходов7
Что представляет собой банковская маржа и какими показателями она измеряется?
Охарактеризуйте роль прибыли в деятельности коммерческого банка. Назовите виды прибыли.
Перечислите основные направления распределения прибыли банка.
Укажите основные группы показателей рентабельности деятельности банка, методики их расчета, раскройте экономический смысл показателей.
Назовите основные направления роста прибыли и повышения рентабельности банка.
Раскройте содержание понятия «платежеспособность банка» и укажите ее специфические особенности и отличия платежеспособности банка и других экономических субъектов.
Методы оценки платежеспособности банков.
Что такое ликвидность и какова ее роль в деятельности банка? Каково главное условие обеспечения ликвидности баланса банка?
В чем различия содержания категории «ликвидность» и «платежеспособность»?
Какие факторы влияют на ликвидность и платежеспособность банка?
Как взаимосвязаны ликвидность и доходность банка?
Какие нормативы ликвидности устанавливает Банк России для коммерческих банков?
Как классифицируются активы банка для расчета показателей ликвидности?
Модуль 3. «Банковские операции»
Как классифицируются активы банка для расчета показателей ликвидности?
По какому признаку классифицируются пассивы банка при анализе ликвидности?
Что представляет собой ресурсная база банка, ее назначение?
Назовите основные виды пассивных операций банка, дайте их краткую характеристику.
Что представляют собой депозитные операции?
Как классифицируются депозитные операции?
Что представляют собой депозиты до востребования? Как изменение их удельного веса влияет на ликвидность и средний уровень расходов банка?
Какие документы представляет клиент для открытия расчетного счета?
Каким договором оформляются отношения банка и клиента по обслуживанию расчетного счета? Права и обязанности сторон.
По каким признакам можно классифицировать срочные и сберегательные депозиты?
Каким договором регулируются права и обязанности клиента и банка по срочным вкладам?
Какие Вы знаете методы привлечения депозитов, их достоинства и недостатки?
Что Вы понимаете под качеством депозитной базы банка? Какие показатели можно использовать для анализа качества депозитной базы ?
Содержание и основные функции системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ.
Эмиссия каких ценных бумаг может использоваться банками для формирования привлеченных ресурсов?
По каким признакам можно классифицировать активы банка?
Какие факторы влияют на состав и структуру активов банка?
Какие активы банка относятся к наиболее рисковым?
С помощью каких показателей можно оценивать качество активов коммерческого банка?
Назовите основные виды активных операций банка.
Что представляет собой кредитный портфель банка? Признаки классификации ссуд в кредитном портфеле.
Критерии классификации ссуд по группам риска.
Какие показатели характеризуют качество кредитного портфеля?
Какие цели может преследовать банк, формируя свой портфель ценных бумаг?
Каковы критерии оценки качества корпоративных ценных бумаг?
Модуль 4. Организация банковского кредитования
Как изменились принципы кредитования в современных условиях?
Кредитная политика банка, ее содержание и принципы формирования.
Каковы основные этапы кредитного процесса, их содержание?
Какие документы представляет клиент - юридическое лицо для получения кредита, их назначение?
Кто может принимать решение о выдаче крупных, средних и мелких кредитов?
Назовите основные разделы и реквизиты кредитного договора.
Методы определения сроков и размеров кредита.
Виды процентных ставок, сферы их применения. Основные факторы, определяющие уровень процентных ставок посудам.
Раскройте особенности кредитования субъектов малого бизнеса.
Что представляет собой кредитная линия? Виды кредитных линий.
В чем суть овердрафтного кредитования, достоинства и недостатки.
Консорциальные кредиты, сфера их применения. Достоинства и недостатки.
Виды потребительских кредитов.
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд.
Что Вы понимаете под формой обеспечения возвратности кредита? Какие Вы знаете формы обеспечения возвратности кредита?
Назовите виды залога.
Что может выступать предметом залога? Каковы требования к нему?
Что представляет собой залог товаров в обороте, сфера применения?
Какие проблемы, на Ваш взгляд, возникают у банков при использовании залоговых отношений?
Что представляет собой поручительство как форма обеспечения возвратности кредитов? Сфера применения, достоинства и недостатки
Кто может выдавать банковские гарантии? Суть данной формы обеспечения возвратности кредита.
Дайте свое определение кредитоспособности клиента.
Назовите основные этапы анализа кредитоспособности потенциального заемщика банка.
В чем сущность метода оценки кредитоспособности на основе финансовых коэффициентов? Какие основные коэффициенты могут рассчитываться?
Метод анализа денежных потоков. Его суть и схема применения.
Как дается комплексная оценка кредитоспособности и определяется кредитный рейтинг потенциального заемщика банка?
Раскройте особенности оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса.
Как анализируется кредитоспособность заемщика - физического лица?
Критерии оценки: 
 
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если прозвучал полный, развёрнутый ответ на поставленный вопрос, в соответствии с логикой изложения
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если в ответе на поставленный вопрос были неточности;
оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если уровень овладения материалом не позволяет раскрыть ключевые позиции соответствующих компетенций;
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу
 Составитель ________________________ Е.М.Соколова(подпись)
«____»__________________20     г. 

Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Темы докладов, сообщений
по дисциплине  Банковское дело
Тема « Банк и банковская система»
Возникновение и основные этапы развития банковской системы в России
Роль банков в экономике страны
Типы банков, особенности их организации и функционирования
Иностранные банки на российском рынке
Основные проблемы развития банковской системы на современном этапе.
Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» :
Коммерческий банк и предприятие, партнерские отношения
Принципы взаимоотношений коммерческих банков с клиентами
Банковская тайна
Коммерческий банк и Центральный банк, их взаимоотношения
Тема «Собственные средства и собственный капитал банка»
Роль капитала в деятельности коммерческого банка, его функции
Способы наращивания уставного капитала и в целом капитала банка
Достаточность капитала, критерии оценки
Эволюция методики расчета капитала банка и оценки его достаточности
Тема « Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка»
Мотивация деятельности коммерческих банков
Зарубежный опыт оценки финансовых результатов деятельности банка
Банковская маржа – основной источник прибыли банка
Основные резервы роста прибыли банка
Тема « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка».
Платежеспособность и ликвидность – сходства и различия в понятиях
Внешние и внутренние признаки неплатежеспособности банка
Необходимость и проблемы управления банковской ликвидностью
Проблема противоречия между ликвидностью и доходностью банковских операций, пути ее решения
Тема «Пассивные операции коммерческого банка»
Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности
Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета
Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка
Пути наращивания кредитного потенциала банка
Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ
Тема « Активные операции коммерческого банка»
Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка
Критерии оценки качества активов банка
Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества
Формирование портфеля ценных бумаг, оценка качества
Тема « Межбанковские и межхозяйственные расчеты»
Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки
Эволюция межбанковских расчетов
Основные направления совершенствования межбанковских расчетов
Межбанковский клиринг, проблемы совершенствования
Тема «Кредитный процесс, его основные этапы»
Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования
Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика
Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности
Особенности кредитования субъектов малого бизнеса
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд
Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов
Кредитные линии, плюсы и минусы
Овердрафтный кредит, проблемы применения
Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке
Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия
Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита
Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками
Рынок кредитных деривативовТема « Тема «Оценка кредитоспособности заемщика»
Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков
Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка
Традиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков
Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика
Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса
Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц
 Методические рекомендации по написанию, требования к оформлению
Реферирование статей и монографий (в рамках 5-10 страниц текста реферата) является формой самостоятельной научной работы студентов. Помимо краткого изложения содержания реферируемого текста студент должен отразить собственное мнение, сформировавшееся у него в ходе выполнения работы.
Научные доклады студентов являются более сложной, чем рефераты, работой. требующей глубокого анализа актуальности проблемы, ее содержания, путей решения. Материал целесообразно иллюстрировать статистическими данными. Написанные в рамках подготовки к семинарскому занятию доклады в дальнейшем могут быть вынесены на научный кружок, студенческие научные конференции различных уровней. Доклад содержит 10-15 страниц текста. Возможно выступление содокладчиков. Формой участия остальных студентов в семинарском занятии будут вопросы к докладчику, оценки качества самого доклада и его подачи (доступности, логики, убедительности, способности заинтересовать аудиторию) автором.
Темы докладов и рефератов рекомендуются преподавателем, а также предлагаются самими студентами при условии согласования с преподавателем
Оформление доклада – письменная форма, формат листа А4,14 шрифт ТimesNewRoman на одной стороне листа через полтора интервала. Презентация - по желанию.
Критерии оценки:  
оценка «отлично» изложенныйматериал фактически верен, выявлено наличие глубоких исчерпывающих знаний в объеме изученной темы, грамотное и логически стройное изложение материала. Работа имеет законченный, самостоятельный характер. Оформление соответствует требованиям.
оценка «хорошо» изложенныйматериал фактически верен, выявлено наличие твердых и достаточно полных знаний в объеме изученной темы, грамотное и логически стройное изложение материала. Работа имеет законченный, самостоятельный характер. Оформление соответствует требованиям.
оценка «удовлетворительно» материал изложен в верно, но недостаточно полно, имеются недостатки в логике и последовательности изложения материала, недочеты в оформлении
оценка «неудовлетворительно» материал слабо связан с темой, при наличии грубых ошибок , непонимания сущности излагаемого вопроса, неуверенности и неточности ответов. Работа имеет незаконченный, несамостоятельный характер, присутствует плагиат
Составитель ________________________ Е.М.Соколова                                                                       (подпись)                 
«____»__________________20     г. 
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Тесты письменные и/или компьютерные*
по дисциплине  Банковское дело
Тестовые задания по модулям 1, 2
1.Выберите правильные ответы.
Выберите функции, выполняемые Центральным банком РФ:монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения;
открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц;
- осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц;
-государственная регистрация и лицензирование кредитных организаций
- предоставление кредитов предприятиям, населению;
- установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации;
- привлечение денежных средств физических и юридических лиц;
- выдача банковских гарантий;
- осуществление банковских операций по поручению правительства;
- установление правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы ;
валютное регулирование;
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций;
- доверительное управление денежными средствами и имуществом по договору с юридическими и физическими лицами;
- лизинговые операции;
предоставление в аренду специальных помещений и сейфов для хранения документов и ценностей.
2.Выберите правильные ответы. Укажите операции и сделки, выполняемые коммерческими банками. См. условие теста 1.
3.Выберите правильный ответ. Банк России подотчетен:
- Государственной Думе Российской Федерации;
- Совету директоров Банка России;
- Правительству Российской Федерации;
- Президенту Российской Федерации;
- Национальному Банковскому совету.
4. Выберите правильные ответы. В совокупность операций, отличающих банк от небанковской кредитной организации, входят:привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц;
выдача банковских гарантий;
купля-продажа иностранной валюты;
- размещение средств от своего имени и за свой счет на условияхвозвратности, платности, срочности;
открытие, ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц;
- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетныхдокументов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
з. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
5 Выберите правильный ответ. .Банковская система России в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности» включает в себя:
- Банк России;
- коммерческие банки;
- филиалы и представительства иностранных банков;
- все вышеназванное верно;
Верны пункты 1 и 2.
6. Выберите правильный ответ. Если банк создается в форме ООО, какие ограничения по количеству его участников устанавливаются:
не устанавливаются;
не более 500
не более 50
не более 5
не менее пяти
7. Выберите правильный ответ. Какой орган осуществляет регистрацию банка как юридического лица?
Банк России;
антимонопольный орган;
налоговый орган;
орган юстиции.
8.Выберите правильный ответ. При положительном решении Банка России о регистрации коммерческого банка должен быть оплачен уставный капитал в течение:
рабочей недели;
месяца;
квартала;
года.
9. Выберите правильный ответ. Высший орган регулирования и контроля деятельности кредитных организаций:
Министерство финансов Российской Федерации;
Правительство Российской Федерации;
Центральный банк Российской Федерации;
Совет Федерации.
10Выберите правильные ответы..Роль минимальных резервных требований в деятельности коммерческих банков состоит в том, что они:
ограничивают действие кредитного мультипликатора;
увеличивают капитал банка;
ограничивают кредитный потенциал банка;
служат инструментом регулирования ликвидности;
гарантируют полное погашение обязательств банка по вкладам физических лиц;
воздействуют на доходность и прибыльность активных операций банка;
создаваемые резервы используются при временных финансовых затруднениях банка;
по сути имеют налоговый эффект.
11.Выберите правильные ответы.Источниками собственного капитала банка не являются:
уставный капитал;
полученный межбанковский кредит;
остатки средств на расчетных и текущих счетах клиентов;
добавочный капитал;
резервный фонд;
эмиссия обыкновенных облигаций;
прибыль прошлых лет и текущего года.
12.Выберите правильный ответ. Расчет совокупного капитала банка производится путем:
сложения собственных и привлеченных ресурсов;
вычитания из основного капитала дополнительного;
простого сложения основного и дополнительного капитала;
сложения основного и дополнительного капитала, при этом дополнительный капитал в расчет принимается в сумме, не превышающей величину основного капитала;
сложения величины уставного капитала и нераспределенной прибыли.
13Выберите правильные ответы..Достаточность капитала определяется в зависимости:
от структуры его пассивов;
качества его активов;
резервных требований;
качества управления;
его абсолютной величины.
14.Выберите правильные ответы. При снижении показателя достаточности капитала по сравнению с нормативом, какие меры может предпринять банк для выполнения нормативных требований?
обеспечивающие рост совокупных ресурсов банка;
обеспечивающие рост капитала;
обеспечивающие дополнительное привлечение срочных депозитов;
обеспечивающие рост совокупных активов;
обеспечивающие уменьшение совокупных активов;
обеспечивающие изменение структуры активов со снижением доли высоко рисковых вложений;
обеспечивающие изменение структуры активов с повышением доли высоко рисковых вложений;
обеспечивающие увеличение объема резервов, создаваемых для покрытия различных рисков активных операций.
15. Выберите правильный ответ. Доходы банка по экономическому содержанию делятся на:
стабильные и нестабильные;
одноэлементные и комплексные;
процентные и беспроцентные;
операционные и неоперационные.
16Выберите правильные ответы..Укажите операции банка, приносящие процентные доходы:
получение кредитов Банка России;
предоставление межбанковских кредитов;
выдача кредитов юридическим лицам;
привлечение во вклады средств физических лиц;
размещение средств на депозитных счетах Банка России;
депонирование средств на счете обязательных резервов в Банке России;
привлечение средств клиентов на депозитные и сберегательные сертификаты;
обменные операции с валютой;
перепродажа ценных бумаг;
открытие расчетных счетов клиентам;
выдача банковских гарантий;
выдача кредитов физическим лицам;
вложения средств в государственные долговые обязательства и корпоративные ценные бумаги;
сейфовые услуги.
17Выберите правильные ответы..Наиболее высокие уровни процентных расходов банк несет:
при ведении расчетных и текущих счетов корпоративных клиентов;
при привлечении вкладов до востребования населения;
при привлечении межбанковских кредитов;
при обслуживании корреспондентских счетов «ЛОРО»;
при привлечении срочных вкладов населения.
18.Выберите правильные ответы.Какие показатели, регулирующие ликвидность коммерческих банков, устанавливаются Инструкцией Банка России № 110-И,:
норматив общей ликвидности;
норматив долгосрочной ликвидности;
уровень процентной маржи;
норматив мгновенной ликвидности;
норматив текущей ликвидности;
ставка рефинансирования.
19.Выберите правильные ответы.Какие активы учитываются при расчете норматива текущей ликвидности?
выданные кредиты со сроками погашения в ближайшие 30 дней;
средства в кассе;
корпоративные ценные бумаги со сроками погашения в ближайшие 30 дней;
здания и другие основные фонды;
государственные ценные бумаги;
выданные кредиты со сроками погашения свыше 1 года;
средства на корреспондентском счете в Банке России;
дебиторская задолженность со сроками погашения в ближайшие 30 дней;
просроченная задолженность по кредитам;
прочие платежи в пользу банка в ближайшие 30 дней.
20 Выберите правильный ответ. .Расчет обязательных нормативов коммерческими банками производится:
ежедневно на конец каждого операционного дня;
еженедельно;
по состоянию на 1 и 16 числа каждого месяца;
по состоянию на 1 число каждого месяца;
по состоянию на 1 число каждого месяца;
по состоянию на 1 число каждого квартала.
Тестовые задания по модулям 3,4
1.Выберите правильные ответы. Укажите составные элементы ресурсной базы банка:
уставный капитал;
добавочный капитал;
резервный фонд;
фонды специального назначения;
вложения в государственные долговые обязательства;
касса;
драгоценные металлы;
корреспондентский счет в Банке России;
корреспондентские счета в кредитных организациях;
обязательные резервы, перечисленные в Банк России;
межбанковские кредиты (полученные);
средства на расчетных и текущих счетах клиентов;
депозиты до востребования;
срочные депозиты;
привлеченные средства Министерства Финансов РФ;
кредиты, предоставленные клиентам банка;
резервы под возможные потери по ссудам;
резервы под обесценение ценных бумаг;
резервы под прочие активы;
выпущенные (реализованные) облигации;
выпущенные депозитные сертификаты;
векселя собственной эмиссии;
средства, внесенные банком в уставный капитал предприятий, организаций;
основные средства ;
нераспределенная прибыль отчетного года;
нераспредёленная прибыль прошлых лёт.
2.Пользуясь условием предыдущего задания, укажите собственные ресурсы банка.
3. Пользуясь условием предыдущего задания, укажите привлеченные ресурсы банка
4.Выберите правильные ответы. Укажите недепозитные источники формирования ресурсов банка:
остатки денежных средств на расчетных и текущих счетах клиентов;
денежные средства населения, размещенные в банке на неустановленный срок;
заемные средства на рынке МБК;
выпуск сберегательных сертификатов;
выпуск векселей банка;
сберегательные вклады населения.
5.Укажите документы, которые представляет в банк клиент для открытия расчетного счета:
обязательство соблюдать правила и требования банка;
учредительные документы, утвержденные и заверенные нотариально;
документ о государственной регистрации
документ, подтверждающий внесение средств на счет;
гарантию или поручительство другого юридического лица;
документ, подтверждающий постановку на учет во внебюджетных фондах;
карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально;
опись залогового имущества.
6.Выберите правильные ответы. Отличительные черты депозитного сертификата:
его держателями могут быть и физические и юридические лица;
его держателями могут быть только юридические лица;
его держателями могут быть только физические лица;
срок обращения не устанавливается;
срок обращения не более трех лет;
срок обращения не более одного года.
7. Выберите правильные ответы. Из состава нижеперечисленных активов выберите недоходные и низкодоходные активы:
корреспондентский счет в Банке России;
корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах;
счет обязательных резервов в Банке России;
кредиты клиентам со сроками погашения:
до 30 дней;
от 31 до 90 дней,
от 91 до 180 дней,
от 181 до 360 дней,
свыше 360 дней;
просроченные кредиты;
вложения в государственные долговые обязательства;
вложения в долговые обязательства местных органов власти;
средства, внесенные в уставный капитал предприятий, организаций;
основные средства;
нематериальные активы.
8. Пользуясь условием предыдущего задания, выберите высоколиквидныеактивы.
9. Выберите правильные ответы. По каким признакам можно классифицировать ссуды в кредитном портфеле:
по субъектам кредитования;
по валюте
по работникам, принявшим решение о выдаче кредита;
по работникам, анализировавшим кредитные заявки и кредитоспособность заемщиков;
по срокам погашения ;
по рисковости;
по форме обеспечения возвратности;
по срочности ссудной задолженности.
10.Выберите правильные ответы.Факторы, определяющие структуру кредитного портфеля по срокам ссуд::
кредитная политика банка;
потребности клиентов;
объем и структура пассивов;
состояние корреспондентского счета банка;
наличие и формы обеспечения возвратности кредитов;
уровень кредитоспособности клиентов.
11.Выберите правильный ответ.Если в портфеле банка преобладают высоконадежные ценные бумаги с относительно низким уровнем доходности, то это:
диверсифицированный портфель;
рисковый портфель;
консервативный портфель;
недиверсифицированный портфель;
умеренный портфель
12.Выберите правильный ответ Недостаток аккредитивной формы расчетов:
быстрота и простота проведения расчетной операции;
отвлечение средств покупателя из хозяйственного оборота;
отсутствие для поставщика гарантии оплаты покупателем поставленной продукции;
необходимость получения разрешения Банка России на проведение расчетов аккредитивами.
13.Выберите правильный ответ.Очередность исполнения платежей с расчетного счета клиента для банка устанавливается:
нормативным актом Банка России;
Гражданским кодексом РФ;
Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;
приказом Министерства финансов РФ;
договором банковского счета;
Правлением банка.
14.Выберите правильный ответ.В настоящее время наиболее распространенной формой безналичных расчетов в России является:
расчеты аккредитивами;
расчеты платежными поручениями;
расчеты инкассовыми поручениями;
расчеты чеками.
прямое дебетование15.Выберите правильный ответ.Расчеты между клиентами одного банка производятся:
с использованием корреспондентского счета банка;
через РКЦ;
путем списания и зачисления по счетам клиентов, минуя корреспондентский счет банка;
только путем зачета взаимных требований.
16.Выберите правильный ответ. Лицензию на право проведения операций с драгоценными металлами банк может получить:
одновременно с лицензией на проведение банковских операций;
при предоставлении специального бизнес-плана;
одновременно с лицензией на проведение валютных операций;
верны 1 и 2 пункты;
верны 1 и 3 пункты.
17.Выберите правильные ответы.Мониторинг выданных кредитов должен предусматривать, что:
заемщик регулярно представляет в банк свою финансовую отчетность;
банк отслеживает точность соблюдения графика платежей по кредиту;
работники банка регулярно посещают заемщика;
банк контролирует сохранность заложенного имущества;
осуществляется все вышеперечисленное;
18.Выберите правильный ответ.Обеспечением обязательства по кредитному договору не может быть:
залог;
поручительство;
банковская гарантия;
цессия;
страхование жизни заемщика;
удержание
19.Выберите правильный ответ.Формы обеспечения возвратности кредита согласуются на стадии:
выбора вида кредита;
оценки кредитоспособности заемщика;
подписания кредитного договора;
мониторинга выданного кредита.
20.Выберите правильные ответы.Результаты анализа кредитоспособности заемщика учитываются при решении вопросов:
целесообразности выдачи ссуды;
установления процентной ставки;
определения суммы кредита;
установления срока кредита;
определения цели кредитования;
определения размера и качества необходимого обеспечения возвратности кредита:
согласования с заемщиком других условий кредитования;
выработке кредитной политики банка;
определения категории качества ссуды и расчете необходимого резерва на возможные потери по ссуде;
определения лимитов кредитования;
вознаграждения сотрудников, размещающих кредитные ресурсы.
2. Инструкция по выполнению тестирование проводится письменно (или в компьютерном классе) 2 варианта по 10 заданий в течение 30 мин
3. Критерии оценки: 
оценка «отлично» Верные ответы на 100-85% заданий теста;
оценка «хорошо» Верные ответы на 84-67 % заданий
оценка «удовлетворительно» Верные ответы на 66-50% заданий
оценка «неудовлетворительно» Менее 50% верных ответов
Составитель ________________________ Е.М.Соколова (подпись)
«____»__________________20     г. 

Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Комплект задач и ситуационных заданий
по дисциплине Банковское дело
На основе данных банковской статистики (официальный сайт ЦБ РФ) рассчитать показатели плотности банковскойсети. Провести сравнительный анализ показателей по трем регионам.
На основе данных банковской статистики (официальный сайт ЦБ РФ) проанализировать состояние и динамику филиальной сети банков по регионам.
Рассчитать максимальные суммы депозитов, которые могут быть созданы из условного депозита в 100 ед. в результате действия эффекта мультиплицирования:- при действующей средней норме резервирования ; при ее увеличении на 1,5 пункта; при ее снижении на 2 пункта. Объясните, какое влияние оказывает изменение норм резервирования на макроэкономические процессы и деятельность каждого коммерческого банка.
По данным отчетности конкретного банка определить величину капитала (основного, дополнительного, совокупного) акционерного банка, используемую для расчета экономических нормативов.
. По данным отчетности конкретного банка распределить активы по группам с учетом их рисковости б) Определить совокупный размер активов с учетом рисковости в) Рассчитать средний уровень рисковости активов
По данным отчетности конкретного банка проанализировать динамику и структуру его доходов. Обосновать выводы.
По данным отчетности конкретного банка проанализировать динамику и структуру его расходов.Обосновать выводы.По данным отчетности конкретного банка рассчитать и проанализировать показатели:- процентной банковской маржи (суммы и уровня);- прибыли до налогообложения и чистой прибыли;- доходности активных операций банка;- рентабельности активов, капиталаНа основании данных банка классифицировать активы банка по ликвидности и определить суммы высоко ликвидных активов (Лам).Используя данные банка, классифицировать обязательства банка и определить суммы обязательств банка (ОВм и ОВт) для расчета соответствующих нормативов ликвидностиНа основании данных банка рассчитать фактические значения:- норматива мгновенной ликвидности Н2;- норматива текущей ликвидности Н 3;- норматива долгосрочной ликвидности Н 4;Обосновать выводы. Оцените позицию ликвидности банка, какие меры может принять банк для улучшения позиции.По данным отчетности конкретного банка распределить кредитные ресурсы на собственные и привлеченные,.Определить соотношение собственных и привлеченных источников.Проконсультировать клиента по возможному размеру страхового возмещения по вкладам. Клиент имеет «зарплатную» карту данного банка. В настоящий момент на счете находится 30 т.р. На его имя также 6 месяцев назад открыт депозит в размере 300 т.р. под 8% годовых. Клиент также приобрел сберегательный сертификат на предъявителя на сумму 50 т.р .под 10% годовых.и интересуется возможностью открыть обезличенный металлический счет в золоте на 50т.р.Супруга клиента также является вкладчиком банка. Она имеет «зарплатную» карту банка, на счете находится 10 т.р.Также она активировала кредитную карту банка, задолженность по которой составляет на данный момент – 200 т.рКлиент банка выбирает между двумя видами срочных депозитов: 12% в год без капитализации или 11% годовых с капитализаций ежеквартально. Какой вклад выгоднее?По данным отчетности банка распределить активы по группам с учетом их ликвидности и определить удельный вес каждой группы в общем объеме активов..По данным отчетности банка определить суммы доходных и недоходных активов и их доли в совокупных активах.по данным отчетности банка рассчитать показатели, характеризующие качество активов коммерческого банка:- доходности и рентабельности;- рисковости.. Банк имеет в портфеле ценных бумаг 100 обыкновенных акций номиналом 1000 руб. и 200 привилегированных акций номиналом 500 руб. ОАО «ХХХ». В соответствии с уставом ОАО «ХХХ» размер дивидендов по привилегированным акциям составляет 10%. По итогам года собрание акционеров приняло решение о выплате дивидендов по акциям в размере 7% годовых. Определить сумму дивидендов, причитающихся банку по итогам года.. Определите величину факторинговыхплатежей.Суммафакторинговых операций 400 млн.руб. Комиссионное вознаграждение 3%, ставка по кредиту – 10% годовых. Авансовый платеж – 90% от суммы счетов-фактур. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями – 14 дней.. Банк имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на проведение брокерских операций. В соответствии с заключенными с клиентами договорами банк:Банк совершил на бирже сделку покупки ценных бумаг для клиента А от имени и за счет клиента. Сумма сделки 100 т.р. Сумма, внесенная клиентом для проведения сделки 115 т.р., комиссионное вознаграждение банка-брокера 3%.Банк совершил на внебиржевом рынке сделку покупки ценных бумаг для клиента Б от своего имени и за счет данного клиента. Сумма сделки 50 тыс.руб, сумма, внесенная клиентом для совершения операции такая же. Вознаграждение банка брокера 3% от суммы сделки.Рассчитайте размер вознаграждения банка-брокера за проведение данных операций. Какие виды договоров заключены с клиентами А и Б?В коммерческий банк обратился потенциальный заемщик с просьбой предоставить кредит под залог ликвидных активов.Сумма кредита - 20000 тыс.руб.Срок кредита - 6 месяцев Ставка за кредит - 13 % годовых, при возникновении просрочки она возрастает в 2 раза. Заемщик отнесен банком к пониженному классу кредитоспособности.Возможный срок реализации заложенного имущества банком оценен в 90 дней.Возможные расходы по реализации заложенного имущества по расчетам банка составят 10% от его стоимости.Требуется определить минимальную сумму залога, на которую банк может согласиться при предоставлении кредита.. В январе открыта кредитная линия на 1 год с лимитом - 3 млн. руб.В январе проведена оплата по линии 2 млн.руб.В феврале погашен кредит 1,5 млн. руб.Остаток задолженности на 1.03 – 0,5 млн. руб.Сколько еще можно получить заемщику? (варианты ответов).По данным отчетности предприятия рассчитать показатели, характеризующие кредитоспособность заемщика:ликвидностьбаланса;обеспеченность собственными средствами;деловую активность ;рентабельность. . Определить рейтинг кредитоспособности. . Решить вопрос о возможности выдачи кредита предприятию.Критерии оценки:  
 
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если задача решена верно, вывод обоснован,
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если задача решена верно, вывод недостаточно полон,
оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если уровень овладения материалом позволяет раскрыть ключевые позиции соответствующих компетенций;
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу
 
 
Составитель ________________________ Е.М.Соколова                                                                       (подпись)                 
«____»__________________20     г. 
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Темы групповых и/или индивидуальных аналитических заданий
по дисциплине __Банковское дело
Задание выполняется индивидуально или группой в 2-3 чел. Формирование групп производится до получения задания
Темы :
Модуль 2
1. Задание по анализу собственного капитала банковской системы России (банковского сектора региона).
2. Задание по анализу доходов и расходов банковской системы России (банковского сектора региона)
3. Задание по анализу финансовых результатов банковской системы России (банковского сектора региона)
4. Задание по анализу показателей ликвидности банковской системы России
Модуль 3
1. Задание по анализу динамики и структуры пассивов банковской системы России (банковского сектора региона).
2. Задание по анализу динамики и структуры активов банковской системы России (банковского сектора региона)
3. Задание по анализу динамики, структуры и качества кредитного портфеля банковской системы России (банковского сектора региона)
4. Задание по анализу динамики процентных ставок по депозитным и кредитным продуктам для юридических и физических лиц
Возможна самостоятельная формулировка тем студентами по согласованию с преподавателем
Для выполнения задания студент должен:
- изучить теоретический вопрос;
- собрать статистическую информацию и структурировать ее;
- произвести необходимые расчеты и проанализировать собранный материал;
- сделать выводы и представить их в форме доклада или доклада-презентации.
Доклад делается в произвольной форме (приветствуются любые методы изложения материала). Обязательные условия: участие в докладе всех членов группы (приблизительно в равной мере); наличие иллюстративного материала (в любой форме – презентация в PowerPoint, раздаточный материал, , по смыслу подкрепляющие изложение и делающие его более наглядным и интересным).
По окончании доклада студенты и преподаватель в обязательном порядке задают вопросы. При этом действуют следующие правила:
Качество и количество задаваемых вопросов (при минимальном качестве) оцениваются преподавателем дополнительно. Учет вопросов производится пофамильно и учитывается в дальнейшем при выставлении итоговой оценки .Количество вопросов не ограничено; вопросы должны задаваться в корректной форме и в рамках прослушанного доклада и иллюстрирующего его материала.
Критерии оценивания:
Каждый студент и преподаватель получают оценочный лист . Оценка работы производится по критериям:
постановка задачи;
качество презентации (доклада, выступления);
ответы на вопросы.
По окончании выступления (после ответов на все интересующие вопросы) всем остальным участникам дается время (2-3 минуты) на выставление оценок в оценочный лист. Оценки выставляются по 10-балльной шкале. Они должны выставляться максимально объективно.
Преподаватель лично, либо поручив это созданной из числа студентов счетной комиссии, подводит итог.
Образец оценочного листа:
ФИО участников Постановка задачи Качество доклада Качество наглядного материала (презентации, проч.) Ответы на вопросы ИТОГО
           
Критерии оценивания:
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если студент или группа получила среднее количество баллов более 30
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если студент или группа получила среднее количество баллов более 24
оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если студент или группа получила среднее количество баллов более 20
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если студент не принимал активного участия в работе и он лично либо его группа получила количество баллов, менее 20
Составитель ________________________ Е.М.Соколова 
                                                                       (подпись)                 
«____»__________________20     г. 
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Ролевой тренинг
по дисциплине __Банковское дело
1.Тема тренинга - « Первый контакт с потенциальным клиентом»
2. Концепция - Значительную роль в привлечении клиентов и дальнейшей работе с ними играет первый контакт. Во многих случаях клиент совершает телефонный звонок в банк.
3.Роли – сотрудник банка, клиент банка
4.Ожидаемый результат - Цель тренинга – формирование навыков беседы с потенциальным клиентом, соблюдения стандартов качества обслуживания
5.Методика подготовки и проведения
1.Групповой этап –студенты формулируют последовательность действий сотрудника банка и определяют цели каждого действия
2. Ролевой этап - студенты разбиваются на пары и по очереди исполняют роли сотрудника банка и клиента. Время «телефонного разговора» ограничено 3 мин. Преподаватель дает рекомендации участникам.
Студенты в роли сотрудника банка должны :
-быть максимально корректными и не поддаваться на провокации
- уложить разговор в 5 минут. Говорить по существу и не позволять клиенту отвлекаться от основной цели.
- уметь отказать
Организационный этап – 5 мин.Групповой этап – 15 мин.Ролевой этап – 60 мин.
Подведение итогов – 10 мин.
Критерии оценивания:
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если студент в полной мере владеет материалом, принял активное участие в работе , в роли сотрудника банка соблюдал все требования по качеству обслуживания
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если студент в целом освоил материал, имелись некоторые недочеты
оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если уровень овладения материалом позволяет раскрыть ключевые позицииданной темы
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу, не участвовал в обсуждении.
 Составитель ________________________ Е.М.Соколова (подпись)
«____»__________________20     г. 
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»
Кафедра Банковское дело
Деловая игра
по дисциплине __Банковское дело
1 Тема  «Кредитование корпоративных клиентов»
2 Концепция игры В деловой игре рассматривается процесс принятия банком решения о выдаче кредитов корпоративным клиентам
 3 Роли: В деловой игре участники делятся на команды в составе 2-3 человек.
1(2,3) команда - работники финансовой службы фирмы 1(2,3)
4 команда - кредитные работники банка
5 команда - руководящие менеджеры банка
6 команда - эксперты.
Деловая игра проводится в течение двух академических часов.
Результат игры: отработка умений и навыков кредитного эксперта - аналитика, руководителя кредитного подразделения, навыков работы в команде
 4 Ожидаемый(е)  результат (ы) Цель деловой игры: формирование у ее участников умений и навыков рассмотрения кредитных заявок и принятия решения о возможности и целесообразности предоставления кредитов потенциальным заемщикам.
5 Программа проведения и/или методические рекомендации по подготовке и проведению
Методика подготовки и проведения:
а) предварительный этап – изучение учебной и специальной литературы, нормативных документов ( методик, регламентов) кредитной организации. Формирование команд.
б) изучение исходных материалов, расчетная часть, формирование выводов, обсуждение – «переговоры» команд
в) обоснование и принятие решения.
г) самооценка и оценка качества работы команд
Регламент проведения мероприятия оценивания:
Организационный этап: 5 минут.
Подготовительный этап. 5 минут.
Проведение игры – 75 минут.
Подведение итогов.Выводы. 5 минут.
Критерииоценивания:  
оценка «отлично» выставляется обучающемуся, если студент в полной мере владеет материалом, принял активное участие в работе (выражал свои мысли в качестве докладчика и/или активно задавал (более 3 вопросов), отвечал на вопросы).
оценка «хорошо» выставляется обучающемуся, если студент освоил материал, выражал свои мысли в качестве докладчика и/или задавал вопросы (более 1 вопроса), отвечал на вопросы).
оценка «удовлетворительно» выставляется обучающемуся, если уровень овладения материалом позволяет раскрыть ключевые позиции изложения
оценка «неудовлетворительно» выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу, не участвовал в обсуждении.
 
 Составитель ________________________ Е.М.Соколова (подпись)
«____»__________________20     г. 


Методические указания по освоению дисциплины «Банковское дело»
адресованы студентам всех форм обучения.
Учебным планом по направлению подготовки 38.03.01.Экономика, профиль подготовки «Финансы и кредит» предусмотрены следующие виды занятий:
- лекции;
- практические занятия.
В ходе лекционных занятий рассматриваются основные вопросы курса, даются рекомендации для самостоятельной работы и подготовке к практическим занятиям.
Лекционная система предполагает широкие возможности передачи научных знаний и опыта. Лектор формирует логику познания темы, раздела, курса, чтобы помочь студенту в дальнейшем углублении знаний путем работы с учебной и специальной литературой, фактическим материалом.
Преподнесение лекционного материала по курсу сопровождается иллюстрациями: схемами, графиками, таблицами и др. Сопровождение изложения текста лекции видеорядом позволяет улучшить усвоение материала и активизировать интерес аудитории. Учебно-методическое обеспечение курса включает не только сокращенный курс лекций в текстовом виде, но и опорные схемы в виде слайдов. Студенту рекомендуется ознакомиться с этим материалом до посещения лекции. Возможно использование распечатанных опорных слайдов для конспектирования материала во время лекции. Это позволит сэкономить время.
Во время чтения лекции преподаватель может поставить задачу, дискуссионный вопрос, проблему и дать задание студентам, а процесс обсуждения переносится на практические или семинарские занятия.
Такая форма позволяет студенту в период самоподготовки ознакомиться с дискуссионными вопросами, рассмотреть варианты решения проблемы и попытаться разработать свое решение.
Некоторые лекции построены в форме лекции-беседы, что предполагает непосредственный контакт преподавателя с аудиторией, позволяет привлекать внимание студентов к наиболее важным вопросам темы, варьировать содержание и темп изложения учебного материала с учетом степени подготовленности и интересов студентов. Вопросы, задаваемые преподавателем студентам, могут быть информационного и проблемного характера, для выяснения мнений и уровня осведомленности студентов по рассматриваемой теме, степени их готовности к восприятию последующего материала. Вопросы адресуются всей аудитории. Студенты отвечают с мест и задают вопросы преподавателю.
Таким образом, лекция как активная форма занятий требует не только последующей самостоятельной работы студентов по закреплению и развитию усвоенного материала, но и предварительной подготовки студентов. Психолого-педагогические исследования показывают, что проработка лекционного материала и чтение учебной литературы непосредственно перед семинарским занятием менее эффективны, чем сочетание предварительного ознакомления с материалом до лекции и закрепления и углубления в день прочтения лекции.
В ходе практических занятий углубляются и закрепляются знания студентов по ряду рассмотренных на лекциях вопросов, развиваются навыки применения теоретических знаний
Семинарские занятия проводятся после прочтения лекций, позволяют оценивать качество знаний и контролировать самостоятельную работу студентов с учебной, монографической, нормативной, правовой литературой.
На аудиторных занятиях всех типов (лекции, семинары, практические занятия) приветствуются вопросы студентов по изучаемому материалу, обратная связь аудитории с преподавателем для совершенствования структуры, способов представления материала, темпа занятий.
При активном участии студентов в учебном процессе, их целенаправленной самостоятельной внеаудиторной работе с литературными, фактическими, статистическими материалами, преподаватель, ведущий занятия по курсу «Банковское дело» , получит возможность сосредоточиться на объяснении наиболее сложных в теоретическом плане вопросов, рассматривать новую научную информацию, создавать условия для наиболее полного раскрытия индивидуальных способностей каждого студента
При подготовке к практическим занятиям каждый студент должен:
– изучить рекомендованную учебную литературу;
– изучить конспекты лекций;
– подготовить ответы на все вопросы по изучаемой теме;
–письменно решить домашнее задание, рекомендованные преподавателем при изучении каждой темы.
По согласованию с преподавателем студент может подготовить реферат, доклад или сообщение по теме занятия. В процессе подготовки к практическим занятиям студенты могут воспользоваться консультациями преподавателя.
В зависимости от задач изучения темы и раздела курса, уровня подготовленности студентов семинарские занятия могут проводиться в различных формах.
Например, семинар-дискуссия предполагает выделение проблемы, к которой имеются различные теоретические подходы. Для подготовки к семинару-дискуссии студенты должны изучить разнообразные мнения, изложенные в учебной и специальной литературе, систему аргументации и доказательств и сформировать собственную точку зрения. Так, при изучении вопроса о понятии банковской ликвидности студенты могут составить обзор учебной литературы и систематизировать подходы к проблеме, а непосредственно на занятии аудитория разобьется на группы и каждая из групп аргументирует выбранный подход или сформулирует свое мнение. Итог занятию с оценкой выступлений подводит преподаватель.
Принципы и этапы дискуссии:
Ясно и четко поставить проблему. Разбить ее на отдельные вопросы.
Выбрать лидера и распределить роли. Проверить, насколько точно понимает каждый участник суть проблемы и свою роль.
Организовать обсуждение заявленной проблемы. Установить регламент Обеспечить корректный подход к участникам дискуссии.
Анализ итогов дискуссии, систематизация материала, выработка общих позиций.
При использовании на семинарском занятии режима «круглого стола» вводится такая форма семинарских занятий как семинар-совещание. В основе этого метода лежит принцип коллективного обсуждения проблем Для обсуждения выбирается проблема, имеющая как теоретическое, так и практическое значение. Преподаватель заранее формулирует задание для групп студентов. Так, при обсуждении сценариев развития российской банковской системы часть студентов будет рассматривать проблему с точки зрения Центрального банка РФ, другая – с позиции крупнейших коммерческих банков, третья – отстаивая интересы средних и малых банков.четвертая – выражая точку зрения клиентов. Группа студентов выступает в роли экспертов. Эксперты, при необходимости с участием преподавателя, подводят итог «совещания», оценивают выступающих.
Такие занятия призваны обеспечить развитие творческого профессионального мышления, познавательной мотивации и профессионального использования знаний, отработать точность оперирования формулировками, понятиями, определениями. Студенты должны научиться выступать в роли докладчиков и оппонентов, владеть навыками постановки и решения задач, доказательства и опровержения, отстаивать свою точку зрения.
Навыки работы с литературой и фактическим материалом, а также публичного выступления отрабатываются в рамках семинаров с использованием рецензий, сообщений, рефератов, докладов. При помощи этой формы организации семинарских занятий отслеживается и вводится в учебный процесс новая информация из области теории и практики банковского дела.
Студенты пишут рецензии на статьи в периодической печати, монографии и защищают их на семинаре. Представляет интерес самостоятельный перевод студентами статей из иностранной специальной литературы. Студенты могут подготовить сообщения, связанные с темой семинара, в виде обзора новой литературы или краткого изложения новостей банковской сферы.
Реферирование статей и монографий (в рамках 5-10 страниц текста реферата) является формой самостоятельной научной работы студентов. Помимо краткого изложения содержания реферируемого текста студент должен отразить собственное мнение, сформировавшееся у него в ходе выполнения работы.
Научные доклады студентов являются более сложной, чем рефераты, работой.требующей глубокого анализа актуальности проблемы, ее содержания, путей решения. Материал целесообразно иллюстрировать статистическими данными. Написанные в рамках подготовки к семинарскому занятию доклады в дальнейшем могут быть вынесены на научный кружок, студенческие научные конференции различных уровней. Доклад содержит 10-15 страниц текста. Возможно выступление содокладчиков. Формой участия остальных студентов в семинарском занятии будут вопросы к докладчику, оценки качества самого доклада и его подачи (доступности, логики, убедительности, способности заинтересовать аудиторию) автором.
Темы докладов и рефератов рекомендуются преподавателем, а также предлагаются самими студентами при условии согласования с преподавателем.
Во всех этих формах студенты получают реальную практику формулирования своей точки зрения, осмысления системы аргументации, т.е. превращения информации в знание, а знаний в убеждения и взгляды.
Одним из наиболее эффективных активных методов обучения является деловая игра. Проведение практического занятия в такой форме помогает закрепить теоретические знания, активизирует творческий потенциал и умение коллективной работы. Главным вопросом в деловой игре является – «что было бы, если бы...» Деловая игра способствует объективной самооценке студентами своих знаний, комплексному изучению теоретических и практических аспектов проблемы.
Процедура игры готовится и корректируется преподавателем. Если игра проходит в планируемом режиме, преподаватель может не вмешиваться в игровые отношения, а только наблюдать и оценивать игровую деятельность студентов.
Более простая форма - использование имитационных и ситуационных упражнений, кейс-стади и задач. В их условии обязательно содержится противоречие, то есть элемент проблемности. Возможно применение на занятии элементов «мозгового штурма» проблемы, коллективной мыслительной деятельности студентов.
Некоторые практические занятия требуют предварительной подготовки по сбору материала (например, по сайтам банков.рейтинговых агентств и т.д.) и его систематизации. Работа студента во время практического занятия будет состоять в анализе и обосновании выводов на основе подготовленного заранее материала.
В методическом обеспечении курса содержится электронный задачник. По всем темам курса разработаны задачи, тренинговые задания, кейс-стади на материале, приближенном к практике деятельности коммерческих банков. К соответствующему практическому занятию студент должен иметь распечатанные задачи, кейс-стади, тесты и рекомендованные инструктивные или другие материалы, необходимые для их решения.
Вопросы, не рассмотренные на лекциях и практических занятиях, должны быть изучены студентами в ходе самостоятельной работы.
Формами самостоятельной работы студентов являются: изучение действующего законодательства, изучение инструктивных материалов, сбор статистического и фактического материала, составление аналитических таблиц с выводами, анализ экономических ситуаций, решение задач.
Также могут применяться :
-письменные тексты (вопросы программы учебной дисциплины , выделенные лектором для самостоятельного изучения и конспектирования);
-выполнение комплексных схем – таблиц, отражающих основное содержание темы, вопроса, проблемы;
-рецензирование и составление аннотаций на монографии и статьи отечественных и зарубежных специалистов;
-подготовка рефератов по заданной тематике;
-подготовка кратких сообщений о новостях в области банковского дела;
-написание критических рецензий на статьи, публикуемые в экономической печати в последнее время на заданную тему;
-подготовка научных докладов для выступления на заседаниях научных студенческих кружков, научных студенческих конференциях, конкурсах и др.;
-подготовка тезисов и статей в сборник научных трудов кафедры ;
-выполнение экспертиз важнейших нормативных документов;
-подготовка к тестированию;
-обзор новинок литературы и презентация интересных публикаций;
-подготовка к участию в семинарах – дискуссиях (диспутах), заседаниях круглых столов, в работе пресс-конференций, в ролевых играх и др. Контроль самостоятельной работы студентов над учебной программой курса осуществляется в ходе занятий методом устного опроса или посредством тестирования. В ходе самостоятельной работы каждый студент обязан прочитать основную и по возможности дополнительную литературу по изучаемой теме, дополнить конспекты лекций недостающим материалом, выписками из рекомендованных первоисточников. Выделить непонятные термины, найти их значение в энциклопедических словарях.
При реализации различных видов учебной работы используются разнообразные (в т.ч. интерактивные) методы обучения, в частности:
- деловые и ролевые игры;
- разбор конкретных ситуаций;
- ролевые и иные тренинги;
Для подготовки к занятиям, текущему контролю и промежуточной аттестации студенты могут воспользоваться электронной библиотекой ВУЗа http://library.rsue.ru/ . Также обучающиеся могут взять на дом необходимую литературу на абонементе вузовской библиотеки или воспользоваться читальными залами вуза.

Приложенные файлы

  • docx 9555563
    Размер файла: 1 MB Загрузок: 0

Добавить комментарий