Актуализация РП Макроэкономическии? анализ

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования
«Финансовый университет при Правительстве
Российской Федерации»
Уфимский филиал

Кафедра «Финансы и кредит»


ПРИНЯТО
Ученым советом
Уфимского филиала
протокол № от . . 201 г.
УТВЕРЖДАЮ
Директор филиала
_____________ Р.М. Сафуанов
«______»____________ 201_ г.




ПРИЛОЖЕНИЕ К РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЕ ДИСЦИПЛИНЫ
МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ

Разработчики рабочей программы дисциплины С.Е. Дубова, О.Н. Афанасьева,
Л.С. Александрова
Направление подготовки 38.03.01 «Экономика»

Профиль «Финансы и кредит»

2015


Актуализация проведена: доцент, к.э.н. Р.Ф. Юнусова



Рекомендовано Учебно-методическим советом Уфимского филиала
протокол № от « » 201 г.


Одобрено кафедрой «Финансы и кредит»
протокол № от « » 201 г.



Уфа 2015
Содержание
Наименование разделов РПД
4. Объём дисциплин и виды учебной работы 3
5.2 Учебно-тематический план 4
5.3 Содержание практических и семинарских занятий 
6.   Учебно-методическое обеспечение для самостоятельной работы студентов
7

45

7. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации обучающихся по дисциплине
51

8. Перечень основной и дополнительной учебной литературы, необходимой для освоения дисциплины
51

9. Перечень ресурсов информационно-коммуникационной сети «Интернет», необходимых для освоения дисциплины
53

10. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины
53


















Объем дисциплины в зачетных единицах и в академических часах с выделением объема аудиторной (лекции, семинары) и самостоятельной работы обучающихся (в семестре, в сессию)



Таблица 1


На базе среднего профессионального образования



Вид учебной работы по дисциплине
Всего
Семестр 5


(в з/е и часах)
(в часах)

Общая трудоемкость дисциплины
3 / 108
108

Аудиторные занятия
12
12

Лекции
4
4

Практические и семинарские занятия,
8
8

т.ч.



Самостоятельная работа
96
96

В семестре
96
96

В сессию
0
0

Вид промежуточной аттестации
зачет
зачет



Таблица 1


Заочная форма обучения



Вид учебной работы по дисциплине
Всего
Семестр 7


(в з/е и часах)
(в часах)

Общая трудоемкость дисциплины
3 / 108
108

Аудиторные занятия
16
16

Лекции
8
8

Практические и семинарские занятия,
8
8

т.ч.



Самостоятельная работа
92
92

В семестре
92
92

В сессию
0
0

Вид промежуточной аттестации
зачет
Зачет










5.2. Учебно – тематический план
На базе среднего профессионального образования




Аудиторная работа








Общая
Лекции
Практические и

занятия в
Самостоятельнаяработа










семинарскиезанятия
интерактивных







Всего




формах































1.
Введение в
16
4
2

2

12





макроэкономиче












ский анализ












банковской












сферы.












Информационно












е обеспечение












макроэкономиче












ского анализа












банковской












сферы.











2.
Анализ
16
4
2

2

12





институциональ












ной структуры












банковской












сферы.
























3.
Анализ и






14





институциональ
16
2










ные особенности




2







современной












банковской












сферы России.











4.
Анализ
14





14





кредитно-












инвестиционног












о потенциала












банковской












сферы.
























5.
Основные
16



2

14





направления












реализации

2










кредитно-












инвестиционног












о потенциала












банковской












сферы.











6.
Стабильность,
14





14





устойчивость,












надежность и












равновесие












банковской












сферы.











7.
Макроэкономиче
16





16





ская












эффективность и












безопасность












банковской












сферы.












Итого
108
12
4

8
10 (30%)
96
зачет


















Заочная форма обучения




Аудиторная работа








Общая
Лекции
Практические и

занятия в
Самостоятельнаяработа










семинарскиезанятия
интерактивных







Всего




формах































1.
Введение в
16
4
2

2

12





макроэкономиче












ский анализ












банковской












сферы.












Информационно












е обеспечение












макроэкономиче












ского анализа












банковской












сферы.











2.
Анализ
16
4
2

2

12





институциональ












ной структуры












банковской












сферы.
























3.
Анализ и
18
4
2

2

14





институциональ












ные особенности












современной












банковской












сферы России.











4.
Анализ
18
4
2

2

14





кредитно-












инвестиционног












о потенциала












банковской












сферы.
























5.
Основные
12





12





направления












реализации












кредитно-












инвестиционног












о потенциала












банковской












сферы.











6.
Стабильность,
14





14





устойчивость,












надежность и












равновесие












банковской












сферы.











7.
Макроэкономиче
14





14





ская












эффективность и












безопасность












банковской












сферы.












Итого
108
16
8

8
10 (30%)
92
зачет
















5.3. Содержание практических и семинарских занятий


Тема 1. Введение в макроэкономический анализ банковской сферы. Информационное обеспечение макроэкономического анализа банковской сферы

Семинарское занятие №1.1 на тему «Введение в макроэкономический анализ банковской сферы.
Агрегирование как метод исследования в макроэкономическом анализе»



Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия является формирование у студентов понимания необходимости, целей и содержания макроэкономического анализа банковской сферы, умения применять специфический метод макроэкономического анализа - агрегирование банковской сферы - для составления адекватного представления о ее современном состоянии, выявления складывающихся закономерностей и прогнозирования направлений ее развития.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %







1
Обсуждение докладов и эссе
Дискуссия
45
мин.







2
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
30
мин.







3
Решение ситуационных задач и
Решение задач
15
мин.


тестов
и тестов










ИТОГО

90
мин./50%









Вопросы семинарского занятия

Необходимость и содержание макроэкономического анализа банковской сферы.

Принципы анализа макроэкономических процессов.
Агрегирование экономических субъектов и экономических показателей.
Характеристика агрегированных рынков.

Характеристика агрегатов макроэкономического анализа банковской сферы.
Особенности региональной банковской системы как части единой национальной банковской сферы.
Значимость международного банковского рынка как особого макроэкономического агента.

Номинальные и реальные величины в макроэкономическом анализе банковской сферы.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

1.Данные отчетности коммерческих банков, приведенных на сайте Банка России, показывают, что, начиная с 2013 года заметен переток средств физических лиц как из мелких банков в крупные, так и из частных в государственные. Определить прирост вкладов физических лиц в банках топ-20 по активам; прирост вкладов в крупнейших госбанках за три года. Сформулировать тенденцию движения вкладов.
2.Определить объем депозитов юридических лиц(млрд. рублей), в т.ч. отраслевую структуру портфеля юридических лиц (%), долю текущих и срочных депозитов (%) за 2010-2014 гг.(на примере консолидированной финансовой отчетности по МСФО группы ВТБ).
3.Провести поквартальный анализ за 2013-2014г.г. рублевых и валютных вкладов населения в банках, используя данные Банка России. Выводы прокомментировать.

4.Анализ динамики кредитования основных сегментов банковского рынка за 2014–2015 гг.: кредитование крупных компаний, малого и среднего бизнеса, физических лиц.


Темы докладов
Анализ динамики объемных показателей банковской сферы на рынке потребительского кредитования.
Анализ кредитных ставок в корпоративном кредитном сегменте российской банковской сферы.
Оценка доли государственных банков по основным сегментам банковского рынка: корпоративные кредиты, розничные кредиты, розничное привлечение, корпоративное привлечение.
Анализ процентных ставок по депозитам и ставок в сегментах розничного кредитования.

Оценка концентрации в банковской сфере (по данным «Обзора тенденций развития банковского сектора РФ»).

Рекомендуемая литература

8.7,8.8,8.11,8.12

Семинарское занятие №1.2 на тему «Формирование информационной среды и
обеспечение информационной безопасности банковской сферы»
Целевая установка и методические указания.
Основная
цель

занятия
- закрепление знаний студентов о
составе и структуре

информационной среды и информационной безопасности, направлениях и механизмах обеспечения информационной безопасности.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %






1
Обсуждение докладов и эссе
Дискуссия
45 мин.






2
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
30 мин.






3
Решение ситуационных задач и
Решение задач
15 мин.


тестов
и тестов







ИТОГО 90 мин./50%


Вопросы семинарского занятия

Содержание информационной среды банка.

Внешняя информационная среда. Источники внешней информации макроэкономического анализа банковской сферы.
Внутренняя информационная среда и ее элементы.

Классы информационной среды.

Информационные сообщения и их сегментация.

Информационная безопасность банковской сферы и ее обеспечение.
Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Какие программные документы могут выступать в качестве источников информационного обеспечения макроэкономического анализа банковской сферы?
Особая роль в формировании информационной среды макроэкономического анализа банковской сферы принадлежит Банку России. Пользуясь ресурсами сайта www.cbr.ru сделайте подборку аналитических материалов (сборников), которые готовит Банк России, ознакомьтесь с их содержанием, периодичностью выпуска. Подумайте, какого рода информация может представлять интерес для целей макроэкономического анализа банковской сферы? Результаты сведите в таблицу.


Периодичн
Источником какого рода



Наименование
ость




аналитических
выхода
информации является



материалов
аналитичес
аналитический материал



(сборников)
ких
(сборник) для целей




материалов
макроэкономического анализа




(сборников)
банковской сферы?


1
2
3
4



Пример:

1. Текущие макроэкономические


1
«Доклад о
ежеквартальный
условия по реализации денежно-



.
денежно-

кредитной политики


кредитной

(внешнеэкономические условия,


политике»

платежный баланс, финансовые




условия: информация о




денежном рынке, операциях




Банка России по регулированию




ликвидности банковского




сектора, кредитных и




депозитных операциях банков,




денежных агрегатах;




внутриэкономические условия




(экономическая эффективность,




бюджетная политика,




информация о текущем




состоянии инфляции и




инфляционных ожиданиях);




2. Перспективы развития




экономической ситуации, оценка




рисков и решения в области




денежно-кредитной политики




(информация о ключевой ставке,




оценка текущих рисков и другие




изменения в системе




инструментов и методов




денежно-кредитной политики)

2




.




































В чем состоят цели формирования и передачи направленных информационных сообщений?
В чем состоят цели формирования и передачи ненаправленных информационных сообщений?
Степень истинности каких информационных сообщений выше: направленных или ненаправленных и почему?
Что вы понимаете под термином (и широко распространенным явлением) «мимикрия направленного сообщения под ненаправленное»?
Издержки получения каких информационных сообщений выше: направленных или ненаправленных?
8.Приведите примеры стимулирующих информационных сообщений. На чем основаны решения хозяйствующего субъекта о реализации указанного сообщения?
9.Как вы понимаете выражение: «предписывающие сообщения ограничивают свободу выбора хозяйствующего субъекта»? Приведите
примеры подобных сообщений. Какие варианты действий имеются у хозяйствующего субъекта в результате получения подобного сообщения?
10. В каких случаях полезны фактические сообщения, а в каких - аналитические? Приведите примеры, когда аналитические сообщения могут повредить анализу?

11. Применимы ли к потоку внутренних информационных сообщений приведенные выше классификации информационных сообщений?
12. Могут ли «внутренние» сообщения быть взаимозаменяемыми с «внешними» и наоборот?
13. Подобное дублирование внешних информационных сообщений внутренними требует дополнительных издержек. Нужно ли его поощрять и стимулировать?

14. Как вы понимаете термин «стратегия информационного обеспечения банка»?
15. Почему ценность информации, находящейся в банке повысилось по сравнению с периодом 30 лет назад?
16. Что идет быстрее: прогресс в технике преступлений или развитие банковских технологий против них?
17. Каким образом использование автоматизированных систем обработки информации банка (АСОИБ) сказывается на росте преступлений?
18. В связи с чем значение обеспечения информационной безопасности банков многократно возросло?
19. Что обусловливает необходимость наличия стратегии информационной безопасности банков?


Рекомендуемая литература
8,8.9,8.12,8.14,8.16

Тема №2

«АНАЛИЗ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ СТРУКТУРЫ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»



Семинарское занятие №2.1 на тему «Институциональная структура банковской сферы:
понятие и элементы» Целевая установка и методические указания. Целью проведения
семинарского занятия по данной теме является формирование у студентов понимания институционального подхода по строению банковской системы как важнейшего элемента банковской сферы.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %






1
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
60 мин.






2
Решение ситуационных задач и
Решение задач
30 мин.


тестов
и тестов








ИТОГО

90 мин.








Вопросы семинарского занятия

Понятие банковской сферы.

Элементы банковской сферы.

Структура современной банковской сферы и банковской системы России.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Что определяет сущность банковской сферы?

Обоснуйте потребности экономики в банках.
Что определяет сущность банка в современных условиях и как это влияет на банковскую сферу?
Отличие финансового супермаркета от банка.

Раскройте особенности структуры современной банковской сферы и банковской системы России.

Темы проблемных докладов

Дискуссионные вопросы понятия банковской сферы.

Отличия понятий «банковская сфера» и «банковская система».

Проанализируйте на основании источников периодической печати структуру современной банковской сферы России.
Проанализируйте на основании источников периодической печати структуру современной банковской системы России.

Рекомендуемая литература

8.7,8.8,8.9,8.10,8.11,8.12,8.15,8.22



Семинарское занятие №2.2 на тему «Факторы, определяющие институциональную структуру
банковской системы как части банковской сферы »



Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование у студентов умения осуществлять анализ факторов, определяющих институциональную структуру банковской системы как части банковской сферы.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %







1
Обсуждение докладов и эссе
Дискуссия
90
мин.








ИТОГО

90
мин./100%







Вопросы
семинарского занятия


Факторы, определяющие институциональную структуру банковской системы как части банковской сферы.
Межстрановые различия в формировании институциональной структуры банковской сферы.
Тенденции развития институциональной структуры банковской сферы.

Изменение роли и места банков в экономике в условиях глобализации и модернизации институтов банковской сферы.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

1. На основании данных периодической печати проанализируйте факторы, определяющие современную институциональную структуру России.

Каковы роль и влияние транснациональных банков на мировую финансовую систему и банковскую сферу.
Почему в разных странах по-разному строится институциональная структура банковской системы и банковской сферы?
Назовите основные тенденции развития институциональной структуры банковской сферы в мире и в России.

Темы проблемных докладов

Влияние интеграции процессов на формирование банковской сферы.

Противоречия в развитии банковской сферы.

Факторы, определяющие развитие банковской сферы.



Рекомендуемая литература:

8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.22,8.23

Тема №3

«АНАЛИЗ И ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОЙ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ РОССИИ»

Семинарское занятие №3.1 на тему «Коммерческие баки в банковской системе
России»
(круглый стол)


Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %







1
Обсуждение докладов
Круглый стол
90
мин/100%








ИТОГО

90
мин./50%









Темы докладов:

Анализ и оценка институционального состояния банковской сферы России.
Анализ и оценка уровня концентрации банковской сферы России.

Анализ и оценка перспектив усиления степени универсализации (специализации) банков в банковской сфере России.
Анализ и оценка банков с государственным участием в банковской сфере России.

Анализ и оценка банков с иностранным участием в банковской сфере России.
Анализ и оценка институциональных структур многофилиальных банков в банковской сфере России.
Анализ и оценка системообразующих банков в банковской сфере России.

Анализ и оценка институциональных проблем в банковской сфере России.
Анализ и оценка участия банков в системе страхования вкладов.

10. Анализ и оценка региональных банков в банковской сфере России.

Рекомендуемая литература

8.1,8.2,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.22,8.23



Семинарское занятие №3.2 на тему «Роль небанковских кредитных рганизаций
в национальной экономике: вопросы теории»
Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента применять системный воспроизводственный подход к анализу небанковских кредитных организаций в экономике, прежде всего банковской сферы.

Проводимое
Форма
Время мин.


мероприятие

/интерактив %







1
Ответы на
вопросы по
Устные ответы
60 мин.


теме лекции










2
Решение
ситуационных
Решение задач
30 мин.


задач и тестов
и тестов









ИТОГО


90 мин.









Вопросы
семинарского
занятия


Анализ правового и экономического понятия термина НКО.

Виды НКО и их анализ, особенности функционирования и проблемы развития.
Роль НКО в развитии банковской сферы..

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Какие операции позволяют отделить банки от НКО?

Какие внешние и внутренние факторы влияют на развитие НКО?

Можно ли уравнять в регулировании все НКО?

Классификация НКО и их сравнительная характеристика по выполняемым банковским операциям услугам?
Почему в национальной банковской системе не развивается один из видов НКО – НДКО, назовите причины и пути развития данных организаций, если Вы считаете, что данные микрокредитные организации необходимы на кредитном рынке России?
Проанализируйте соблюдение нормативов ООО НКО «Тор Кредит» и сделайте выводы.

























Темы проблемных докладов

1.Инфраструктурные организации финансового рынка (ИОФР), в том числе НКО: проблемы и тенденции развития на финансовом рынке России.
Особенности пруденциального регулирования небанковских кредитных организаций, осуществляемого Банком России в целях минимизации банковских рисков и обеспечения финансовой устойчивости небанковских кредитных организаций
Банковская сфера в условиях глобальной нестабильности: каковы последствия для НКО?
«Инфекция», как передача экономических шоков и системных рисков посредством системно-значимых небанковских кредитных организаций.
5.Оценка экономического положения НКО, закрепленной за куратором: выявление нарушений (недостатков) в деятельности НКО на возможно более ранних стадиях их появления, а также ситуаций, угрожающих законным интересам ее кредиторов и вкладчиков, стабильности банковского сектора региона и (или) стабильности банковской системы Российской Федерации.

Рекомендуемая литература:

8.2,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.20,8.22,8.23

Семинарское занятие №3.3 на тему
«Институты банковской инфраструктуры и их роль в развитии банковской системы»

Целевая установка и методические указания. Несмотря достаточно высокий уровень развития банковской системы России некоторые ее сегменты, в частности элементы инфраструктуры, требуют более подробного анализа и изучения, как в области развития инфраструктуры, так и в области ее влияния на состояние банковской системы.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %






1
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
60 мин.






2
Решение ситуационных задач и
Решение задач
30 мин.


тестов
и тестов








ИТОГО

90 мин.







Вопросы семинарского занятия


Понятие инфраструктуры банковской системы с институциональной и функциональной точек зрения.
Характеристика институтов банковской инфраструктуры.

Роль инфраструктуры банковской системы в обеспечении ее устойчивого и эффективного функционирования.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Какие институты входят в состав инфраструктуры банковской системы государства?
Какие функции выполняют бюро кредитных историй? Какое влияние они оказывают на деятельность кредитных организаций?
Каков порядок организации деятельности системы бюро кредитных историй в России?
Какая информация включается в кредитные истории физических

юридических лиц?

Каковы цели и продукты деятельности рейтинговых агентств?

Дайте определение коллекторской деятельности. Проведите анализ функционирования и регулирования деятельности коллекторских агентств в России.

Каковы цели и принципы деятельности системы страхования

вкладов?

Проанализируйте деятельность кредитных брокеров и финансовых консультантов в России.
Назовите основные проблемы в области развития институтов банковской инфраструктуры.
Проанализируйте степень обеспеченности участников банковской системы качественными услугами институтов инфраструктуры.
Оцените влияние каждого из институтов банковской инфраструктуры на устойчивость и эффективность функционирования банковской системы.

Составьте таблицу «Характеристика деятельности институтов банковской инфраструктуры в России»
Наименова
Предоставл
Наличие и
Количест
Обеспечен
Проблемы

ние
яемые
степень
во
ность
характерн

института
продукты и
проработки
институто
клиентуры
ые для

банковско
услуги
законодател
в,
качественн
деятельнос

й

ьной и
отношени
ыми
ти

инфрастру

нормативно
е
услугами
института

ктуры

й базы,
количеств
институто
инфрастру



регламентир
а
в
ктуры



ующей
институто
инфрастру




деятельность
в к
ктуры




института
количеств






у






потенциа






льных






клиентов











В чем состоят особенности современной инфраструктуры банковской системы?

Темы проблемных докладов

Институциональные и функциональные особенности банковской инфраструктуры в развитых и развивающихся странах.
Проблемы деятельности институтов банковской инфраструктуры в условиях экономической и политической нестабильности.
Финансовая глобализация и ее влияние на развитие инфраструктуры банковской системы России.

Рекомендуемая литература

8.11,8.12,8.15,8.22,8.23

Тема №4

«АНАЛИЗ КРЕДИТНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»

Семинарское занятие №4.1 на тему «Капитализация как основа кредитно-
инвестиционного потенциала и фактор устойчивого развития банковской сферы»

Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента применять системный воспроизводственный подход к анализу капитализации банковской сферы.

Проводимое


Форма
Время мин.


мероприятие


/интерактив %








1
Обсуждение
докладов
и
Дискуссия
45 мин.


эссе












2
Ответы на
вопросы
по
Устные ответы
30 мин.


теме лекции












3
Решение ситуационных
Решение задач
15
мин.


задач и тестов
и тестов










ИТОГО

90
мин./50%









Вопросы семинарского занятия

Капитал банковского сектора как предмет макроэкономического анализа банковской сферы и существенный фактор ее кредитно-инвестиционного потенциала и устойчивого развития.

Факторы, влияющие на уровень капитализации банковского сектора.

Основные этапы анализа и оценки уровня капитализации банковской сферы.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Каково соотношение понятий «капитал банка» «капитал банковского сектора», «капитализация банка» «капитализация банковского сектора»?
Сделайте подборку источников аналитической информации (с указанием конкретных разделов и таблиц) для анализа уровня капитализации банковской сферы.
Проанализируйте динамику капитала (собственных средств) банковского сектора России (период анализа – 5 лет).Прокомментируйте полученные данные.

Проанализируйте динамику капитала (собственных средств) и активов банковского сектора России в процентах к ВВП (период анализа – 5 лет). Прокомментируйте полученные данные.

Проанализируйте в динамике распределение кредитных организаций России по значению норматива достаточности. Какие тенденции демонстрирует банковская сфера по динамике достаточности капитала в зависимости от норматива достаточности? Можно ли на основании высоких значений норматива достаточности делать вывод об эффективности деятельности кредитных организаций?
Проанализируйте в динамике распределение кредитных организаций по значению норматива достаточности капитала в зависимости от их доли в совокупных активах банковского сектора. Прокомментируйте полученные данные.
Как известно, достаточность капитала у различных групп кредитных организаций может существенно отличаться. Проанализируйте в динамике достаточность капитала по группам кредитных организаций (банки, контролируемые государством, банки с участием иностранного капитала, крупные частные банки, средние и малые банки Московского региона, региональные средние и малые банки, небанковские кредитные организации). Прокомментируйте полученные данные.

Объясните, с чем связаны наивысшие показатели достаточности капитала, демонстрируемые небанковскими кредитными организациями на фоне банков.
Проанализируйте в динамике достаточность капитала банковской сферы в разрезе Федеральных округов. Какие регионы России показывают
наивысшие показатели достаточности? Какие регионы в аутсайдерах? Прокомментируйте полученные данные.
10. Проанализируйте в динамике показатели концентрации банковского сектора (индекс Херфиндаля – Хиршмана). Оцените концентрацию банковской сферы по показателю «капитал». Прокомментируйте полученные данные.
11. Исследуйте источники роста и снижения капитала банковского сектора. Как изменилась структура источников роста и снижения капитала банковского сектора по сравнению с прошлым годом? В течение ряда лет? Каковы различия в источниках роста собственных средств (капитала) по группам кредитных организаций?

Темы проблемных докладов

Меры Правительства и Банка России по повышению уровня капитализации банковского сектора.
Капитализация системно-значимых кредитных организаций.

ГК «Агентство по страхованию вкладов» и его роль в процессах капитализации банковской сферы России.
Высокий уровень капитализации как фактор устойчивого развития банковской сферы.

Рекомендуемая литература

8.1,8.2,8.7,8.8,8.11,8.12,8.15,8.18,8.22,8.23



Семинарское занятие №4.2 на тему «Анализ сберегательного потенциала
населения и привлеченных средств предприятий и домохозяйств»

Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента применять системный воспроизводственный подход к анализу сберегательного потенциала населения и привлеченных средств предприятий и домохозяйств.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %







1
Обсуждение докладов и эссе
Дискуссия
45
мин.







2
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
30
мин.







3
Решение ситуационных задач и
Решение задач
15
мин.


тестов
и тестов










ИТОГО

90
мин./50%








Вопросы семинарского занятия




Домохозяйства и организации нефинансового сектора экономики их роль в повышении кредитно-инвестиционного потенциала банковской сферы.
Сберегательный потенциал населения и его значение для повышения кредитно-инвестиционного потенциала банковской сферы.
Анализ и оценка привлеченных банковской сферой средств организаций и домохозяйств.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Дайте определения понятий привлеченных средств банков, средств клиентов, средств организаций и домохозяйств. В чем их отличия, как они могут быть классифицированы? Приведите примеры классификаций, полезных для проведения макроэкономического анализа банковской сферы.

Сделайте подборку источников аналитической информации (с указанием конкретных разделов и таблиц) для анализа сберегательного потенциала населения.

Сделайте подборку источников аналитической информации (с указанием конкретных разделов и таблиц) для анализа привлеченных средств предприятий и домохозяйств.
Охарактеризуйте структуру привлеченных российскими банками средств организаций и населения, покажите их динамику за последние
пять лет, обоснуйте происходившие колебания объемов и удельных весов различных составных частей, связав их с событиями в политической и экономической жизни страны в соответствующие периоды.
Объясните, что представляет собой сберегательный потенциал населения, как его можно определить и измерить. С использованием данных Росстата и Банка России, проанализируйте динамику доходов граждан России и тенденции в привлечении банками средств физических лиц во вклады за последние пять лет. Установите, какая зависимость существует между этими данными, и обоснуйте.

В «Докладе о денежно-кредитной политике» (март 2015, № 1) Банк России обращает внимание на неоднородность роста депозитных
ставок в декабре 2014 г., заключавшуюся, в частности, в том, что «рост долгосрочных ставок заметно отставал от роста краткосрочных (увеличение на 3,3 и 6,0 п.п. соответственно)». Объясните, в чем состояли причины таких тенденций на рынке депозитов. Проанализируйте, как отразилось это обстоятельство на объемах привлечения средств физических лиц во вклады по срокам.

Темы проблемных докладов

ГК «Агентство по страхованию вкладов» и его роль в укреплении доверия к банковской системе и развитии кредитно-инвестиционного потенциала банковской сферы.

Факторы роста сберегательного потенциала населения: зарубежный опыт, российская практика.

Рекомендуемая литература

8.1,8.2,8.6,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.21

Тема №5

«ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РЕАЛИЗАЦИИ РЕДИТНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ» Семинарское занятие №5.1

на тему «Кредитование организаций нефинансового сектора»

Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента осуществлять анализ результатов кредитования организаций нефинансового сектора России в рамках банковской сферы.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %






1
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
60 мин.






2
Решение ситуационных задач и
Решение задач
30 мин.


тестов
и тестов








ИТОГО


90 мин.









Вопросы семинарского занятия


Особенности хозяйственной деятельности современных российских организаций нефинансового сектора экономики.
Методика оценки кредитоспособности организаций нефинансового сектора экономики России.
Раскрытие потенциала и значения банковской сферы для кредитования организаций нефинансового сектора экономики.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Какие характеристики позволяют выделять организации нефинансового сектора экономики?
Чем организации нефинансового сектора экономики отличаются от финансовых организаций?
Какие обстоятельства определяют потребность организаций нефинансового сектора экономики в банковском кредитовании?
Какие обстоятельства определяют возможность изменения кредитоспособности организаций нефинансового сектора экономики?
Почему кредитование коммерческими банками организаций нефинансового сектора экономики является важной задачей банковской сферы?

Соберите информацию о выданных кредитах организациям нефинансового сектора экономики России (по отраслям) за прошлый год (используйте данные Банка России, другие источники информации). Постройте графики и проанализируйте их в соответствии с указанными в главе 5.1 направлениями. Дайте объяснения выявленным закономерностям. Сделайте обоснованные выводы.
Используя факторный анализ, оцените влияние макроэкономических параметров на величину просроченной кредиторской задолженности (в рублях и валюте) организаций нефинансового сектора экономики
России за прошлый год, последние 5 лет. Подготовьте обоснованные рекомендации, направленные на уменьшение величины просроченной задолженности.
Темы проблемных докладов

Динамика кредитоспособности организаций нефинансового сектора экономики России.
Кредитование организаций нефинансового сектора экономики российскими коммерческими банками как фактор развития банковской сферы.

Влияние глобальной нестабильности на кредитование организаций нефинансового сектора экономики России.

Рекомендуемая литература

8.2,8.3,8.6,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.21,8.22,8.23



Семинарское занятие №5.2 на тему «Кредитование субъектов малого и среднего
предпринимательства как приоритетное направление реализации потенциала банковской сферы»

Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента осуществлять анализ и оценку кредитования малых и средних предприятий как результата функционирования банковской сферы.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %







1
Обсуждение докладов и эссе
Дискуссия
45
мин.







2
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
30
мин.







3
Решение ситуационных задач и
Решение задач
15
мин.


тестов
и тестов










ИТОГО

90
мин./50%








Вопросы семинарского занятия



Особенности хозяйственной деятельности малых и средних предприятий.
Специфика оценки кредитоспособности малых и средних предприятий коммерческими банками.
Раскрытие потенциала банковской сферы в процессе кредитования малых и средних предприятий.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Какие характеристики позволяют отличать малые предприятия от других предприятий?

Чем средние предприятия отличаются от малых предприятий?

Какие обстоятельства определяют потребность малых и средних предприятий в банковском кредитовании?
Почему малые и средние предприятия не имеют возможность обеспечить залог по банковскому кредиту?
Почему кредитоспособность малых и средних предприятий может быстро измениться?
В связи с чем, кредитование коммерческими банками малых и средних предприятий является важной задачей банковской сферы?
Постройте графики объема выданных кредитов малым и средним предприятиям России за прошлый год (используйте данные Банка России). Проанализируйте данные графики и определите качественные и количественные обстоятельства, которые повлияли на динамику графиков. Выводы обоснуйте.

Используя факторный анализ, оцените влияние макроэкономических параметров на величину просроченной кредиторской задолженности малых и средних предприятий России за прошлый год. Подготовьте рекомендации, направленные на уменьшение величины просроченной задолженности.

Темы проблемных докладов

Динамика кредитоспособности малых и средних предприятий России.

Влияние кредитования малых и средних предприятий российскими коммерческими банками как фактор развития банковской сферы.
Влияние глобальной нестабильности на кредитование малых и средних предприятий России.

Рекомендуемая литература

8.1,8.2,8.6,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.17,8.18,8.21



Семинарское занятие №5.3 на тему «Кредитование населения как существенное направление реализации потенциала банковской сферы »

Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента применять системный воспроизводственный подход к анализу кредитования населения банковским сектором.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %







1
Обсуждение докладов и эссе
Дискуссия
45
мин.







2
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
30
мин.







3
Решение ситуационных задач и
Решение задач
15
мин.


тестов
и тестов










ИТОГО

90
мин./50%








Вопросы семинарского занятия




Кредитование населения: сущность понятия, классификация, риски.

Факторы, определяющие кредитование населения и их анализ.

Проблемы кредитования населения в современных условиях.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

Каково соотношение понятий «кредитование населения» «кредитование физических лиц», «потребительский кредит»?
Сопоставьте риски банковского кредитования и риски банковского
кредитования физических лиц.

Проведите сравнительный анализ развития потребительского кредитования, ипотечного кредитования и автокредитования.
Используя данные сайта Банка России проведите анализ развития автокредитования за последние 5 лет, выявите тенденции и проблемы развития.

Основными движущими силами спроса физических лиц на кредиты являются рост реальных располагаемых доходов населения, а также активная маркетинговая и рекламная политика банков, продвигающих свои кредитные продукты, производителей и продавцов товаров, стремящихся поднять объемы продаж. Рассмотрите развитие потребительского кредитования за последние 10 лет и выявите его зависимость от изменения реальных доходов населения. Как это сказывается на развитии экономики в целом?
Выделите количественные и качественные характеристики анализа рынка потребительского кредитования. Какие изменения в количественном и качественном отношении произошли за последние 10 лет? Какие изменения в качественном отношении ожидают рынок потребительского кредитования в обозримом будущем?

Какова роль конкуренции на рынке потребительского кредитования?

Излишне динамичное развитие розничного кредитования уже давно вызывает обеспокоенность как финансового регулятора Банка России, так и экспертного сообщества. Основные характеристики российского рынка кредитования населения: дороговизна кредитов, их короткий срок, высокая доля располагаемых доходов домашних хозяйств, направляемая на обслуживание кредитной задолженности. Можно ли считать, что розничный кредитный рынок больше не является доступным источником финансовых ресурсов для населения? Чем это грозит экономике?



Темы проблемных докладов
Банковское кредитование населения в условиях нестабильности.

Анализ и оценка просроченной задолженности по кредитам физических лиц.
Факторы потребительского кредитования в России.

Факторы развития ипотечного кредитования в России.

Просроченная задолженность на российском рынке ипотечного кредитования.
Банковский потребительский кредит: региональный аспект.

Развитие потребительского кредитования: Россия и зарубежный опыт.
Развитие ипотечного кредитования: Россия и зарубежный опыт.

Рекомендуемая литература

8.2,8.6,8.7,8.8,8.9,8.11,8.12,8.17,8.18,8.21






Тема №6

«СТАБИЛЬНОСТЬ, УСТОЙЧИВОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ И РАВНОВЕСИЕ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»

Семинарское занятие №6.1 на тему «Показатели стабильности, устойчивости, надежности и
равновесия и их значение для оценки банковской сферы»



Целевая установка и методические указания. Целью проведения семинарского занятия по данной теме является формирование умения студента применять системный подход к анализу показателей стабильности, устойчивости, надежности и равновесия банковской сферы.

Проводимое мероприятие
Форма
Время мин.




/интерактив %






1
Ответы на вопросы по теме лекции
Устные ответы
60 мин.






2
Решение ситуационных задач и
Решение задач
30 мин.


тестов
и тестов







ИТОГО 90 мин.


Вопросы семинарского занятия

Внутренние и внешние факторы, оказывающие влияние на банковскую сферу.
Влияние банковской сферы на реализацию приоритетных направлений развития экономики.
Связи между целями банковского рынка и потребностями российских экономических агентов.
Критерии и показатели устойчивости, стабильности, равновесия

надежности банковской сферы.




Приложенные файлы

  • doc 9520258
    Размер файла: 881 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий